スワップ投資の始め方
保有しているだけでスワップが受け取れ、不労所得になるとしてスワップ投資が人気です(^^♪

この記事では運用の条件、目的別にスワップ投資に向いたFX会社を比較してみました。

資産運用の目的に応じてベストFX会社を選びましょう(^^♪

ちなみにスワップ投資なら誰でも簡単に不労所得を得られるという感じの記事も多いですが、スワップ投資はハイリスクハイリターンな手法です。

正直、初心者向けの投資法ではないですが、上手く回れば十分なリターンが期待できるので、少額で挑戦するのがおすすめです(^^ゞ


1.スワップ投資とは

スワップとはFXで得られる利益のひとつで、2つの通貨の金利差のことをいい、その差額をスワップポイントとして受け取ることができます。

例えば、金利0.5%の国の通貨で金利2.0%の国の通貨を取引するとその差額の1.5%がスワップポイントとして受け取れます。

つまりスワップ運用とは(日本円のような)超低金利の通貨で(トルコリラや南アフリカランドなどの)高金利の通貨を買い、そのスワップポイントを利益とする運用手法です。

わたしはこのスワップ投資で月7万円程度のスワップを受け取っています
スワップ月次201902
関連記事:鈴のスワップ積立実績

ただし、図を見ると分かるように現時点では受け取れるスワップ以上の含み損が発生しており、安定して利益を得られているとは言えない状況です。

通貨の価値は上下するので、高値掴みを避けるため長期間、定期的に積み立てることで、購入価格を平準化させるのが基本です。
積み立て投資のススメ_2
定期的に積み立てていればポジションの取得価格が平準化され、

発生するスワップ>含み損 

となりやすくなります。

また、『毎月20万円のスワップが受け取れるように高金利通貨をまとめて購入』とかやると大抵失敗するので、注意してください。わたしも同じことを実践し、400万円溶かしたことがあります(>o<")

関連記事:【しくじり投資】スワップ運用で400万円を溶かしたときの話

ちなみにトルコリラのような超高金利の通貨は定期的に積み立ててもそれ以上に下落する可能性が高いので、宝くじに近い感覚で少額運用するのがおすすめです。

わたしも宝くじに近い感覚で毎月1万円だけ積み立てています(^^ゞ


2.スワップ投資向けのFX会社の条件

どのFX会社でもスワップ投資はできますが、FX会社によって得意な分野が異なります。

スワップ投資向けのFX会社というと単純にスワップの高いFX会社を選びがちですが、実は日々のスワップ以外にも重要なポイントがいくつもあります。

スワップの高さだけでなく他の重要ポイントも考慮して利用するFX会社を選択しましょう。

わたしがスワップ投資を行う際に重視するポイントは以下の6点です。
▶スワップ投資のポイント
  1. スワップの高さ
  2. 最小取引単位
  3. 未決済のスワップの証拠金利用
  4. 未決済のスワップにかかる税金
  5. 未決済のスワップの受け取り
  6. 未決済で受け取ったスワップの税金
上記の6点を比較し、投資の条件や目的に応じて利用するFX会社を選択します。

スワップ投資をする際に重視するポイントの詳細が知りたい方は以下の記事で解説していますので、そちらを見てください。

 スワップ投資向けのFX会社の選び方
注意すべき6つのポイントを解説



3.スワップ投資向けのFX会社を比較する

FX会社をスワップ投資の観点から比較していきます。

対象として高金利通貨として人気が高く、わたしが運用している以下の5通貨で比較していきます。

・豪ドル/円
・NZドル/円
・トルコリラ/円
・南アフリカランド/円
・メキシコペソ/円


まずはスワップ投資を行う際に重視するポイント①~⑥をFX会社ごとに比較していきます。 
スワップ投資を行う際に重視するポイント
FX会社








































































アイネット証券  
ヒロセ通商
【LION FX】
×  5 
GMOクリック証券
【くりっく365】
× × -  3 
FXプライム
byGMO
× -  4 
トレイダーズ証券
(みんなのFX)
×  5 
トレイダーズ証券
(LIGHT FX)
×  5 
SBIFXトレード  5 
GMOクリック証券
【FXネオ】
× × ×  2 
セントラル短資 × ×  3 
マネースクエア × ×  3 
外為ジャパン ×  5 
DMM FX × × ×  3 
※最小取引単位は取り扱っているFX会社が多い豪ドル/円での比較
▶表中の記号の意味
  1. スワップの高さ
     〇⇒5通貨ペアを取り扱っている
     △⇒4通貨ペアを取り扱っている
     ×⇒3通貨ペアを取り扱っている

  2. 最小取引単位
     ◎⇒1通貨から取引できる
     〇⇒1,000通貨から取引できる
     ×⇒10,000通貨から取引できる

  3. 未決済のスワップの証拠金利用
     〇⇒未決済のスワップを証拠金にできる
     ×⇒未決済のスワップを証拠金にできない

  4. 未決済のスワップにかかる税金
     〇⇒未決済のスワップに税金がかからない
     ×⇒未決済のスワップに税金がかかる

  5. 未決済のスワップの受け取り
     〇⇒未決済のスワップを受け取れる
     ×⇒未決済のスワップを受け取れない

  6. 未決済で受け取ったスワップの税金
     〇⇒未決済で受け取ったスワップに税金がかからない
     ×⇒未決済で受け取ったスワップに税金がかかる
     ‐⇒未決済ではスワップを受け取れない 
次に『①スワップの高さ』について、FX会社ごとに実際のスワップを比較していきます。

1日当たりのスワップ
(2017年7月~2019年3月の平均)
FX会社



N
Z





















アイネット証券 39円 35円 117円 15円 15円 222円
ヒロセ通商
【LION FX】
50円 49円 91円 15円 11円 216円
GMOクリック証券
【くりっく365】
45円 44円 105円 16円 12円 221円
FXプライム
byGMO
31円 31円 85円 14円 14円 174円
トレイダーズ証券
(みんなのFX)
33円 30円 109円 16円 15円 203円
トレイダーズ証券
(LIGHT FX)
33円 30円 109円 16円 15円 203円
SBIFXトレード 40円 39円 92円 13円 -円 184円
GMOクリック証券
【FXネオ】
38円 37円 86円 13円 -円 174円
セントラル短資 33円 32円 86円 10円 15円 176円
マネースクエア 14円 15円 53円 5円 -円 86円
外為ジャパン 34円 36円 -円 13円 -円 82円
DMM FX 34円 36円 -円 13円 -円 82円
※1万通貨ごとのスワップで比較
※取り扱い開始が2017年7月以降の場合は開始時からの平均

表中の①~⑥の〇が多く、運用する通貨ペアのスワップが高いFX会社ほどスワップ投資に向いていると言えます。 

ただし、すべてを満たそうとすると条件が厳しくなりますし、会社ごとに努力していますので、すべてにおいて勝っているFX会社というのは当然のごとくありません。

スワップを高くしようとすれば取り扱い通貨が少なかったり、税金の扱いが不利になったりします。

そのため『どの通貨を運用するのか?』、『スワップのみの受け取りは行うのか?』、『取引する通貨単位はどれくらいにするのか?』など投資の目的や状況に応じてFX会社を選ぶことが重要です


4.スワップ投資向けのFX会社

投資のケースごとにどのFX会社が向いているかまとめてみました。

投資する通貨ペアや投資目的によってベストなFX会社が変わってきます。 

①高金利通貨をバランスよく積み立てる場合

トレイダーズ証券←鈴(suzu)も利用中
トレイダーズ証券【LIGHT FX】
5通貨の取り扱いがあり、スワップが高い
②最小取引単位が1,000通貨から
③未決済のスワップを証拠金にできる
④未決済のスワップに税金がかからない
⑤未決済のスワップが受け取れる
×⑥未決済で受け取ったスワップに税金がかかる 

【コメント】
5つの条件を達成しているFX会社です。

未決済のスワップを受け取ってしまうと税金がかかりますが、高金利通貨のスワップがすべて高水準です。

トルコリラ、南アフリカランド、メキシコペソなどの高金利通貨をバランスよく運用し、車の購入やマイホームの頭金にするなど積み重なったスワップをまとめて使うなら『トレイダーズ証券』がベストでしょう。

【向いている使い方】
・結婚資金
・車の購入資金
・マイホームの頭金等

ちなみにトレイダーズ証券では『みんなのFX』と『LIGHT FX』という2つのサービスを展開しており、どちらも全く同じ最高水準のスワップです!!

わたしは通貨ごとに口座を分けるために両方のサービスを利用しています(^^ゞ

トレイダーズ証券(LIGHT FX)の詳細(公式HP)
 ⇒【口座開設のやり方】トレイダーズ証券(LIGHT FX)


トレイダーズ証券(みんなのFX)の詳細(公式HP)
 ⇒【口座開設のやり方】トレイダーズ証券(みんなのFX)


②安定の豪ドル/円を積み立てる場合

ヒロセ通商【LION FX】←鈴(suzu)も利用中
FX取引ならヒロセ通商へ
5通貨の取り扱いがあり、スワップが高い
②最小取引単位が1,000通貨から
③未決済のスワップを証拠金にできる
④未決済のスワップに税金がかからない
⑤未決済のスワップが受け取れる
×⑥未決済で受け取ったスワップに税金がかかる 

【コメント】
5つの条件を達成しているFX会社です。

未決済のスワップを受け取ってしまうと税金がかかりますが、人気の豪ドル/円のスワップが断トツに高いです。

豪ドル/円は先進国の通貨のため、トルコリラなどの新興国の通貨と違い、安定性が抜群で、是非ポートフォリオに組み入れたい通貨です。

リスクを抑えてスワップを積み立てるなら『ヒロセ通商【LION FX】 』がベストでしょう。 

【向いている使い方】
・結婚資金
・車の購入資金
・マイホームの頭金等

ヒロセ通商【LION FX】の詳細(公式HP)
 ⇒【口座開設のやり方】ヒロセ通商


③スワップを毎月の生活費に充てる場合

アイネット証券
アイネット証券
5通貨の取り扱いがあり、スワップが高い
②最小取引単位が1,000通貨から
③未決済のスワップを証拠金にできる
④未決済のスワップに税金がかからない
⑤未決済のスワップが受け取れる
⑥未決済で受け取ったスワップに税金がかからない

【コメント】
全ての条件を達成しているFX会社です。

未決済で受け取ったスワップに税金がかからないため、ポジションを決済しない限りは税金を一切払わずに、スワップを受け取り続けることができます。

スワップをセミリタイア後の生活費に充てるなら『アイネット証券 』がベストでしょう。

ただし一点注意ですが、表の値ではアイネット証券の方がトレイダーズ証券(みんなのFX)トレイダーズ証券(LIGHT FX)よりトルコリラのスワップが高く見えますが、2019年4月現在は同水準です。 

これは高金利通貨の取り扱いを開始した時期が違うため、トレイダーズ証券は2018年4月からの平均値でアイネット証券は2018年11月からの平均値となっているからです。

それからアイネット証券では【ループイフダン口座】と【アイネットFX口座】の2種類がありますが、スワップ投資向きなのは【ループイフダン口座】の方です。

関連記事:アイネットFX口座だとトルコリラとメキシコペソを取引できない


【向いている使い方】
・生活費

アイネット証券の詳細(公式HP)
 ⇒【口座開設のやり方】アイネット証券
※アイネット証券の独自機能ループイフダンについての解説記事ですが、口座開設のやり方は一緒です。


5.鈴(suzu)が利用しているFX会社

高金利通貨のスワップ投資は非常にハイリターンな投資法です。

わたしは『豪ドル』、『南アフリカランド』、『トルコリラ』、『メキシコぺ』の4通貨を積み立てていますが、1つの通貨の暴落に他の通貨が巻き込まれないよう、通貨ごとにFX会社を分けています。

どれくらいハイリターンかというと、現在のスワップの水準でわたしの積立方針をシミュレーションしてみると、元手10万円でも29年経つ頃には1億円になってしまうほどです。
10万円が1億に
関連記事:元手10万円が1億に化けるスワップ投資


高金利通貨へのスワップ投資は10万円が1億円になってしまうほど、ハイリターンなので少額の投資で十分です。

そして、その分リスク管理を徹底する必要があると考え、わたしは複数のFX会社に分散して投資しています(^^ゞ

▶利用するFX会社と毎月の積立量
また、長期的にみてスワップが高いFX会社を利用していますが、今後より好条件のスワップを提供するFX会社が出てくる可能性があります。

その場合は損益通算を利用して、利益を出さないようにすると税金を支払ずにFX会社を乗り換えることができます

関連記事:スワップの高いFX会社に乗り換えるなら損益通算を活用しよう


▼わたしのスワップ積立実績▼
スワップ月次201902
関連記事:鈴(suzu)のスワップ積立実績


6.スワップ投資のサイトマップ

ここから先はスワップ投資関連の内部リンクをまとめてあります(#^.^#)

▶スワップ投資の始め方
スワップ向けのFX会社を比較
税金のかからないFX会社で複利運用する
スワップの高いFX会社に乗り換える
【口座開設】ヒロセ通商
【口座開設】トレイダーズ証券(みんなのFX)
【口座開設】トレイダーズ証券(LIGHT FX)
【口座開設】FXプライムbyGMO
【口座開設】外為オンライン

▶スワップ投資の運用実績
高金利スワップ週次報告(カテゴリー)
高金利スワップ月次報告(カテゴリー)
スワップサヤ取り週次報告(カテゴリー)

▶スワップ積立実績
【全体】鈴(suzu)のスワップ積立実績
トルコリラの積立実績
南アフリカランドの積立実績
メキシコペソの積立実績
豪ドルの積立実績
NZドルの積立実績
スワップサヤ取りの積立実績

▶その他スワップ投資関係
10万円が1億円になる積立方法
155万円で月万円の不労所得を得る積立方法
積立と複利の威力を検証
政策金利とスワップ投資向けの通貨

▼『不労所得でセミリタイア』のサイトマップ▼

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