スワップ投資の始め方
スワップとはFXで得られる利益のひとつで、2つの通貨の金利差のことをいい、その差額をスワップポイントとして受け取ることができます。

例えば、金利0.5%の国の通貨で金利2.0%の国の通貨を取引するとその差額の1.5%がスワップポイントとして受け取れます。

つまりスワップ運用とは(日本円のような)超低金利の通貨で(トルコリラや南アフリカランドなどの)高金利の通貨を買い、そのスワップポイントを利益とする運用手法です。

この記事では運用の条件、目的別にスワップ運用に向いたFX会社を比較してみました。

資産運用の目的に応じてベストFX会社を選びましょう(^^♪


1.スワップ投資向けのFX会社の条件

どのFX会社でもスワップ投資はできますが、FX会社によって得意な分野が異なります。

スワップ投資向けのFX会社というと単純にスワップの高いFX会社を選びがちですが、実は日々のスワップ以外にも重要なポイントがいくつもあります。

スワップの高さだけでなく他の重要ポイントも考慮して利用するFX会社を選択しましょう。

わたしがスワップ投資を行う際に重視するポイントは以下の6点です。
▶スワップ投資のポイント
  1. スワップの高さ
  2. 最小取引単位
  3. 未決済のスワップの証拠金利用
  4. 未決済のスワップにかかる税金
  5. 未決済のスワップの出金
  6. 未決済で出金したスワップの税金
上記の6点を比較し、投資の条件や目的に応じて利用するFX会社を選択します。

スワップ投資をする際に重視するポイントの詳細が知りたい方は以下の記事で解説していますので、そちらを見てください。

 スワップ投資向けのFX会社の選び方
注意すべき6つのポイントを解説



2.スワップ投資向けのFX会社を比較する

FX会社をスワップ投資の観点から比較していきます。

対象として高金利通貨として人気が高く、わたしが運用している以下の5通貨で比較していきます。

・豪ドル/円
・NZドル/円
・トルコリラ/円
・南アフリカランド/円
・メキシコペソ/円


まずはスワップ投資を行う際に重視するポイント①~⑥をFX会社ごとに比較していきます。 
スワップ投資を行う際に重視するポイント
FX会社





































































アイネット証券  
ヒロセ通商
【LION FX】
×  5 
GMOクリック証券
【くりっく365】
× × -  3 
FXプライム
byGMO
× -  4 
トレイダーズ証券
(みんなのFX)
×  5 
トレイダーズ証券
(LIGHT FX)
×  5 
SBIFXトレード  5 
GMOクリック証券
【FXネオ】
× × ×  2 
セントラル短資 × ×  4 
マネースクエア × ×  3 
外為ジャパン ×  5 
DMM FX × × ×  3 
※最小取引単位は取り扱っているFX会社が多い豪ドル/円での比較
▶表中の記号の意味
  1. スワップの高さ
     〇⇒5通貨ペアを取り扱っている
     △⇒4通貨ペアを取り扱っている
     ×⇒3通貨ペアを取り扱っている

  2. 最小取引単位
     ◎⇒1通貨から取引できる
     〇⇒1,000通貨から取引できる
     ×⇒10,000通貨から取引できる

  3. 未決済のスワップの証拠金利用
     〇⇒未決済のスワップを証拠金にできる
     ×⇒未決済のスワップを証拠金にできない

  4. 未決済のスワップにかかる税金
     〇⇒未決済のスワップに税金がかからない
     ×⇒未決済のスワップに税金がかかる

  5. 未決済のスワップの出金
     〇⇒未決済のスワップを出金できる
     ×⇒未決済のスワップを出金できない

  6. 未決済で出金したスワップの税金
     〇⇒未決済で出金したスワップに税金がかからない
     ×⇒未決済で出金したスワップに税金がかかる
     ‐⇒未決済ではスワップを出金できない
次に『①スワップの高さ』について、FX会社ごとに実際のスワップを比較していきます。

1日当たりのスワップ
(2017年7月~2018年11月の平均)
FX会社



N
Z





















アイネット証券 40円 35円 116円 14円 15円 221円
ヒロセ通商
【LION FX】
50円 52円 90円 15円 11円 218円
GMOクリック証券
【くりっく365】
45円 45円 100円 16円 12円 217円
FXプライム
byGMO
32円 33円 86円 14円 15円 178円
トレイダーズ証券
(みんなのFX)
28円 30円 104円 16円 15円 193円
トレイダーズ証券
(LIGHT FX)
28円 30円 104円 16円 15円 193円
SBIFXトレード 40円 40円 89円 14円 -円 183円
GMOクリック証券
【FXネオ】
39円 38円 86円 13円 -円 176円
セントラル短資 33円 33円 84円 10円 15円 176円
マネースクエア 15円 16円 56円 5円 -円 92円
外為ジャパン 34円 37円 -円 13円 -円 84円
DMM FX 34円 37円 -円 13円 -円 84円
※1万通貨ごとのスワップで比較
※取り扱い開始が2017年7月以降の場合は開始時からの平均

表中の①~⑥の〇が多く、運用する通貨ペアのスワップが高いFX会社ほどスワップ投資に向いていると言えます。 

ただし、すべてを満たそうとすると条件が厳しくなりますし、会社ごとに努力していますので、すべてにおいて勝っているFX会社というのは当然のごとくありません。

スワップを高くしようとすれば取り扱い通貨が少なかったり、税金の扱いが不利になったりします。

そのため『どの通貨を運用するのか?』、『スワップのみの出金は行うのか?』、『取引する通貨単位はどれくらいにするのか?』など投資の目的や状況に応じてFX会社を選ぶことが重要です


3.スワップ投資向けのFX会社

投資のケースごとにどのFX会社が向いているかまとめてみました。

投資する通貨ペアや投資目的によってベストなFX会社が変わってきます。 

①高金利通貨をバランスよく積み立てる場合

トレイダーズ証券 ←鈴(suzu)も利用中
トレイダーズ証券[みんなのFX]
5通貨の取り扱いがあり、スワップが高い
②最小取引単位が1,000通貨から
③未決済のスワップを証拠金にできる
④未決済のスワップに税金がかからない
⑤未決済のスワップが出金できる
×⑥未決済で出金したスワップに税金がかかる 

【コメント】
5つの条件を達成しているFX会社です。

未決済のスワップを出金すると税金がかかりますが、高金利通貨のスワップがすべて高水準です。

トルコリラ、南アフリカランド、メキシコペソなどの高金利通貨をバランスよく運用し、車の購入やマイホームの頭金にするなど積み重なったスワップをまとめて使うなら『トレイダーズ証券(みんなのFX)』がベストでしょう。

【向いている使い方】
・結婚資金
・車の購入資金
・マイホームの頭金等

トレイダーズ証券(みんなのFX)の詳細(公式HP)
 ⇒【口座開設のやり方】トレイダーズ証券(みんなのFX)


ちなみにトレイダーズ証券ではLIGHT FXというサービスも提供しており、こちらも全く同じ最高水準のスワップです!!

わたしは通貨ごとに口座を分けるために両方のサービスを利用しています(^^ゞ

トレイダーズ証券(LIGHT FX)の詳細(公式HP)
 ⇒【口座開設のやり方】トレイダーズ証券(LIGHT FX)



②安定の豪ドル/円を積み立てる場合

ヒロセ通商【LION FX】←鈴(suzu)も利用中
FX取引ならヒロセ通商へ
5通貨の取り扱いがあり、スワップが高い
②最小取引単位が1,000通貨から
③未決済のスワップを証拠金にできる
④未決済のスワップに税金がかからない
⑤未決済のスワップが出金できる
×⑥未決済で出金したスワップに税金がかかる 

【コメント】
5つの条件を達成しているFX会社です。

未決済のスワップを出金すると税金がかかりますが、人気の豪ドル/円のスワップが断トツに高いです。

豪ドル/円は先進国の通貨のため、トルコリラなどの新興国の通貨と違い、安定性が抜で、是非ポートフォリオに組み入れたい通貨です。

リスクを抑えてスワップを積み立てるなら『ヒロセ通商【LION FX】 』がベストでしょう。 

【向いている使い方】
・結婚資金
・車の購入資金
・マイホームの頭金等

ヒロセ通商【LION FX】の詳細(公式HP)
 ⇒【口座開設のやり方】ヒロセ通商


③スワップを毎月の生活費に充てる場合

アイネット証券
アイネット証券
5通貨の取り扱いがあり、スワップが高い
②最小取引単位が1,000通貨から
③未決済のスワップを証拠金にできる
④未決済のスワップに税金がかからない
⑤未決済のスワップが出金できる
⑥未決済で出金したスワップに税金がかからない

【コメント】
全ての条件を達成しているFX会社です。

未決済で引き出したスワップに税金がかからないため、ポジションを決済しない限りは税金を一切払わずに、スワップを受け取り続けることができます。

スワップをセミリタイア後の生活費に充てるなら『アイネット証券 』がベストでしょう。

ただし一点注意ですが、表の値ではアイネット証券の方がトレイダーズ証券(みんなのFX)トレイダーズ証券(LIGHT FX)よりスワップが高く見えますが、2018年12月現在ではトレイダーズ証券の方がスワップが高いです。 

これは高金利通貨の取り扱いを開始した時期が違うため、トレイダーズ証券は2018年4月からの平均値でアイネット証券は2018年11月からの平均値となっているからです。

【向いている使い方】
・生活費

アイネット証券の詳細(公式HP)
 ⇒【口座開設のやり方】アイネット証券
※アイネット証券の独自機能ループイフダンについての解説記事ですが、口座開設のやり方は一緒です。


4.鈴(suzu)が利用しているFX会社

高金利通貨のスワップ投資は非常にハイリターンな投資法です。

わたしは『豪ドル』、『南アフリカランド』、『トルコリラ』、『メキシコぺ』の4通貨を積み立てていますが、1つの通貨の暴落に他の通貨が巻き込まれないよう、通貨ごとにFX会社を分けています。

どれくらいハイリターンかというと、現在のスワップの水準でわたしの積立方針をシミュレーションしてみると、元手10万円でも29年経つ頃には1億円になってしまうほどです。
10万円が1億に
関連記事:元手10万円が1億に化けるスワップ投資


高金利通貨へのスワップ投資は10万円が1億円になってしまうほど、ハイリターンなので少額の投資で十分です。

そして、その分リスク管理を徹底する必要があると考え、わたしは複数のFX会社に分散して投資しています(^^ゞ

▶利用するFX会社と毎月の積立量
また、わたしの積立実績はこちらの記事で公開しているので、参考にしてください。
スワップ月次201809
関連記事:鈴(suzu)のスワップ積立実績


5.スワップ投資のサイトマップ

ここから先はスワップ投資関連の内部リンクをまとめてあります(#^.^#)

▶スワップ投資の始め方
スワップ向けのFX会社を比較
税金のかからないFX会社で複利運用する
【口座開設】ヒロセ通商
【口座開設】トレイダーズ証券(みんなのFX)
【口座開設】トレイダーズ証券(LIGHT FX)
【口座開設】FXプライムbyGMO
【口座開設】外為オンライン

▶スワップ投資の運用実績
高金利スワップ週次報告(カテゴリー)
高金利スワップ月次報告(カテゴリー)
スワップサヤ取り週次報告(カテゴリー)

▶スワップ積立実績
【全体】鈴(suzu)のスワップ積立実績
トルコリラの積立実績
南アフリカランドの積立実績
メキシコペソの積立実績
豪ドルの積立実績
NZドルの積立実績
スワップサヤ取りの積立実績

▶その他スワップ投資関係
10万円が1億円になる積立方法
155万円で月万円の不労所得を得る積立方法
積立と複利の威力を検証
政策金利とスワップ投資向けの通貨


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