身分制度_追記
スワップとはFXで得られる利益のひとつで、2つの通貨の金利差のことをいい、その差額をスワップポイントとして受け取ることができます。

例えば、金利0.5%の国の通貨で金利2.0%の国の通貨を取引するとその差額の1.5%がスワップポイントとして受け取れます。

つまりスワップ運用とは(日本円のような)超低金利の通貨で(トルコリラや南アフリカランドなどの)高金利の通貨を買い、そのスワップポイントを利益とする運用手法です。

この記事では運用の条件、目的別にスワップ運用に向いたFX会社を比較してみました。

資産運用の目的に応じてベストFX会社を選びましょう(^^♪


1.スワップ投資向けのFX会社の条件

どのFX会社でもスワップ投資はできますが、FX会社によって得意な分野が異なります。
スワップ投資向けのFX会社というと単純にスワップの高いFX会社を選びがちですが、実は日々のスワップ以外にも重要なポイントがいくつもあります。

スワップの高さだけでなく他の重要ポイントも考慮して利用するFX会社を選択しましょう。

私がスワップ投資を行う際に重視するポイントは以下の6点です。

①スワップの高さ
②最小取引単位
③未決済のスワップの証拠金利用
④未決済のスワップにかかる税金
⑤未決済のスワップの出金
⑥未決済で出金したスワップの税金



上記の6点を比較し、投資の条件や目的に応じて利用するFX会社を選択します。

スワップ投資をする際に重視するポイントの詳細が知りたい方は以下の記事で解説していますので、そちらを見てください。

 スワップ投資向けのFX会社の選び方
注意すべき6つのポイントを解説




2.スワップ投資向けのFX会社を比較する

FX会社をスワップ投資の観点から比較していきます。

対象として高金利通貨として人気が高く、わたしが運用している以下の5通貨で比較していきます。

・豪ドル/円
・NZドル/円
・トルコリラ/円
・南アフリカランド/円
・メキシコペソ/円


まずはスワップ投資を行う際に重視するポイント①~⑥をFX会社ごとに比較していきます。

    
スワップ投資を行う際に重視するポイント
FX会社





































































ヒロセ通商
【LION FX】
×  5 
GMOクリック証券
【くりっく365】
× × -  3 
FXプライム
byGMO
× -  4 
トレイダーズ証券 ×  5 
SBIFXトレード  
GMOクリック証券
【FXネオ】
× × ×  2 
セントラル短資 × ×  3 
マネースクエア × ×  3 
外為ジャパン ×  5 
DMM FX × × ×  3 
※最小取引単位は取り扱っているFX会社が多い豪ドル/円での比較

■表中の記号の意味
①スワップの高さ
 〇⇒5通貨ペアを取り扱っている
 △⇒4通貨ペアを取り扱っている
 ×⇒3通貨ペアを取り扱っている

②最小取引単位
 ◎⇒1通貨から取引できる
 〇⇒1,000通貨から取引できる
 ×⇒10,000通貨から取引できる

③未決済のスワップの証拠金利用
 〇⇒未決済のスワップを証拠金にできる
 ×⇒未決済のスワップを証拠金にできない

④未決済のスワップにかかる税金
 〇⇒未決済のスワップに税金がかからない
 ×⇒未決済のスワップに税金がかかる

⑤未決済のスワップの出金
 〇⇒未決済のスワップを出金できる
 ×⇒未決済のスワップを出金できない

⑥未決済で出金したスワップの税金
 〇⇒未決済で出金したスワップに税金がかからない
 ×⇒未決済で出金したスワップに税金がかかる
 ‐⇒未決済ではスワップを出金できない


次に『①スワップの高さ』について、FX会社ごとに実際のスワップを比較していきます。

1日当たりのスワップ
(2017年7月~2018年8月の平均)
FX会社



N
Z





















ヒロセ通商
【LION FX】
50円 55円 89円 15円 11円 220円
GMOクリック証券
【くりっく365】
44円 46円 97円 17円 12円 216円
FXプライム
byGMO
32円 33円 88 13円 15円 180円
トレイダーズ証券 27円 30円 100円 15円 15円 187円
SBIFXトレード 40円 41円 87円 14円 -円 181円
GMOクリック証券
【FXネオ】
39円 40円 86 14円 -円 178
セントラル短資 34円 35円 84円 11円 -円 164円
マネースクエア 16円 17円 59円 5円 -円 97円
外為ジャパン 35円 40円 -円 13円 -円 87円
DMM FX 35円 40円 -円 13円 -円 87円
※1万通貨ごとのスワップで比較しています

表中の①~⑥の〇が多く、運用する通貨ペアのスワップが高いFX会社ほどスワップ投資に向いていると言えると思います。

ただし、すべてを満たそうとすると条件が厳しくなりますし、会社ごとに努力していますので、すべてにおいて勝っているFX会社というのは当然のごとくありません。

スワップを高くしようとすれば取り扱い通貨が少なかったり、税金の扱いが不利になったりします。

そのため『どの通貨を運用するのか?』、『スワップのみの出金は行うのか?』、『取引する通貨単位はどれくらいにするのか?』など投資の目的や状況に応じてFX会社を選ぶことが重要です


3.スワップ投資向けのFX会社

投資のケースごとにどのFX会社が向いているかまとめてみました。
投資する通貨ペアや投資目的によってベストなFX会社が変わってきます。


①スワップを毎月の生活費に充てる場合

SBIFXトレード
SBIFXトレード
4通貨の取り扱いがあり、スワップが高い
②最小取引単位が1通貨から
③未決済のスワップを証拠金にできる
④未決済のスワップに税金がかからない
⑤未決済のスワップが出金できる
⑥未決済で出金したスワップに税金がかからない

【コメント】
5つの条件を達成しているFX会社です。
未決済で引き出したスワップに税金がかからないため、ポジションを決済しない限りは税金を一切払わずに、スワップを受け取り続けることができます。

スワップをセミリタイア後の生活費に充てるなら『SBIFXトレード』がベストでしょう。

また、SBIFXトレードでは積立FXという最初に設定だけすれば定期的に自動購入してくれるサービスがあり、スワップ投資には最適です。

関連記事:ほったらかし投資におすすめなSBIFXトレードの積立FX


【向いている使い方】
・生活費


SBIFXトレードの詳細(公式HP)


②各通貨1万通貨以上積み立てる場合

GMOクリック証券【くりっく365】
GMOクリック証券【くりっく365】
5通貨すべての取り扱いがあり、スワップが高い
×②最小取引単位が10,000通貨から
③未決済のスワップを証拠金にできる
④未決済のスワップに税金がかからない
×⑤未決済のスワップが出金できない
×⑥-

【コメント】
3つの条件を達成しているFX会社です。
未決済のスワップを出金できませんが、比較したFX会社の中でスワップが最高クラスです。(2018年7月時点)

ただし、最小取引単位が1万通貨からなので、毎月積み立てるなら最低20万円はないと厳しいでしょう。

まとまった運用資金があるならなら『GMOクリック証券【くりっく365】』がベストでしょう。

【向いている使い方】
・結婚資金
・車の購入費
・マイホームの頭金等



GMOクリック証券【くりっく365】の詳細(公式HP)


③高金利通貨をバランスよく運用する場合

ヒロセ通商【LION FX】←鈴(suzu)も利用中
FX取引ならヒロセ通商へ 
5通貨の取り扱いがあり、スワップが高い
②最小取引単位が1,000通貨から
③未決済のスワップを証拠金にできる
④未決済のスワップに税金がかからない
⑤未決済のスワップが出金できる
×⑥未決済で出金したスワップに税金がかかる 

【コメント】
5つの条件を達成しているFX会社です。
未決済のスワップを出金すると税金がかかりますが、高金利通貨のスワップがすべて高水準です。

3通貨以上の高金利通貨をバランスよく運用し、車の購入やマイホームの頭金にするなど積み重なったスワップをまとめて使うなら『ヒロセ通商【LION FX】 』がベストでしょう。

【向いている使い方】
・結婚資金
・車の購入資金
・マイホームの頭金等



ヒロセ通商【LION FX】の詳細(公式HP)


4.鈴(suzu)が利用しているFX会社

わたしはスワップ高く税金面でも有利なヒロセ通商FXプライムbyGMOトレイダーズ証券の3つのFX会社を併用しています。

高金利通貨はリスクも高いので、一つの通貨が暴落したときに巻き添えで、他の通貨までロスカットされないようにFX会社を分ける予定です。


↓↓豪ドル、NZドル、南アフリカランド、トルコリラ、メキシコペソを運用↓↓
ヒロセ通商【LION FX】の詳細(公式HP)

↓↓南アフリカランド、トルコリラ、メキシコペソを運用↓↓
FXプライムbyGMOの詳細(公式HP)

↓↓トルコリラ、メキシコペソを運用↓↓
トレイダーズ証券の詳細(公式HP)


現状は、通貨が混在してしまっていますが、タイミングをみて、通貨ごとにFX会社を分ける予定です(^^ゞ

スワップの積立状況のご紹介

私のスワップの積立状況は↓↓になります。

 ★鈴(suzu)の積立実績
鈴(suzu)のスワップの積み立て実績を公開しています!




また、条件を変えてスワップ投資のシミュレーション結果を以下の記事にまとめています。
 155万円で月5万円の不労所得
毎月5万円を2年7ヵ月続ければ月5万円の不労所得に!


 元手10万円が1億になる積立方法!
必要なのは10万円だけ! 


 積立投資の威力を検証してみた
積立×複利の威力を検証!




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