身分制度_追記
スワップとはFXで得られる利益のひとつで、2つの通貨の金利差のことをいい、その差額をスワップポイントとして受け取ることができます。

例えば、金利0.5%の国の通貨で金利2.0%の国の通貨を取引するとその差額の1.5%がスワップポイントとして受け取れます。

つまりスワップ運用とは日本円のような超低金利の通貨でトルコリラや南アフリカランドなどの高金利の通貨を買い、そのスワップポイントを利益とする運用手法です。

この記事では運用の条件、目的別にスワップ運用に向いたFX会社を比較してみました。

資産運用の目的に応じてベストFX会社を選びましょう(^^♪

2018年7月)スワップ状況を最新化


1.スワップ投資向けのFX会社の条件

どのFX会社でもスワップ投資はできますが、FX会社によって得意な分野が異なります。
スワップ投資向けのFX会社というと単純にスワップの高いFX会社を選びがちですが、実は日々のスワップ以外にも重要なポイントがいくつもあります。

スワップの高さだけでなく他の重要ポイントも考慮して利用するFX会社を選択しましょう。

私がスワップ投資を行う際に重視するポイントは以下の6点です。

①スワップの高さ
②最小取引単位
③未決済のスワップの証拠金利用
④未決済のスワップにかかる税金
⑤未決済のスワップの出金
⑥未決済で出金したスワップの税金



上記の6点を比較し、投資の条件や目的に応じて利用するFX会社を選択します。

スワップ投資をする際に重視するポイントの詳細が知りたい方は以下の記事で解説していますので、そちらを見てください。

 スワップ投資向けのFX会社の選び方
注意すべき6つのポイントを解説




2.スワップ投資向けのFX会社を比較する

FX会社をスワップ投資の観点から比較していきます。

対象として高金利通貨として人気が高く、わたしが運用している以下の5通貨で比較していきます。

・豪ドル/円
・NZドル/円
・トルコリラ/円
・南アフリカランド/円
・メキシコペソ/円


まずはスワップ投資を行う際に重視するポイント①~⑥をFX会社ごとに比較していきます。

    
スワップ投資を行う際に重視するポイント
FX会社





































































ヒロセ通商
【LION FX】
× -  4 
GMOクリック証券
【くりっく365】
× × -  3 
FXプライム
byGMO
× -  4 
トレイダーズ証券 ×  5 
SBIFXトレード  
GMOクリック証券
【FXネオ】
× × ×  2 
セントラル短資 × ×  3 
マネースクエア × ×  3 
外為ジャパン ×  5 
DMM FX × × ×  3 
※最小取引単位は取り扱っているFX会社が多い豪ドル/円での比較

■表中の記号の意味
①スワップの高さ
 〇⇒5通貨ペアを取り扱っている
 △⇒4通貨ペアを取り扱っている
 ×⇒3通貨ペアを取り扱っている

②最小取引単位
 ◎⇒1通貨から取引できる
 〇⇒1,000通貨から取引できる
 ×⇒10,000通貨から取引できる

③未決済のスワップの証拠金利用
 〇⇒未決済のスワップを証拠金にできる
 ×⇒未決済のスワップを証拠金にできない

④未決済のスワップにかかる税金
 〇⇒未決済のスワップに税金がかからない
 ×⇒未決済のスワップに税金がかかる

⑤未決済のスワップの出金
 〇⇒未決済のスワップを出金できる
 ×⇒未決済のスワップを出金できない

⑥未決済で出金したスワップの税金
 〇⇒未決済で出金したスワップに税金がかからない
 ×⇒未決済で出金したスワップに税金がかかる
 ‐⇒未決済ではスワップを出金できない


次に『①スワップの高さ』について、FX会社ごとに実際のスワップを比較していきます。

1日当たりのスワップ
(2017年7月~2018年6月の平均)
FX会社



N
Z





















ヒロセ通商
【LION FX】
50円 56円 89円 15円 11円 216円
GMOクリック証券
【くりっく365】
44円 46円 95円 17円 12円 209円
FXプライム
byGMO
32円 34円 90円 11円 15円 175円
トレイダーズ証券 25円 30円 97円 13円 15円 180円
SBIFXトレード 40円 41円 86円 14円 -円 181円
GMOクリック証券
【FXネオ】
39円 41円 88 14円 -円 191
セントラル短資 35円 36円 86円 111円 -円 174円
マネースクエア 16円 18円 61円 5円 -円 100円
外為ジャパン 35円 41円 -円 14円 -円 90円
DMM FX 35円 41円 -円 14円 -円 90円
※1万通貨ごとのスワップで比較しています

表中の①~⑥の〇が多く、運用する通貨ペアのスワップが高いFX会社ほどスワップ投資に向いていると言えると思います。

ただし、すべてを満たそうとすると条件が厳しくなりますし、会社ごとに努力していますので、すべてにおいて勝っているFX会社というのは当然のごとくありません。

スワップを高くしようとすれば取り扱い通貨が少なかったり、税金の扱いが不利になったりします。

そのため『どの通貨を運用するのか?』、『スワップのみの出金は行うのか?』、『取引する通貨単位はどれくらいにするのか?』など投資の目的や状況に応じてFX会社を選ぶことが重要です


3.スワップ投資向けのFX会社

投資のケースごとにどのFX会社が向いているかまとめてみました。
投資する通貨ペアや投資目的によってベストなFX会社が変わってきます。

ちなみにトレイダーズ証券については高金利通貨に参入したばかりであるため、まだおすすめには入れていません。

ただし、2018年7月時点でのスワップは最高水準です。

正直、わたしも乗換えというか併用利用を検討しています。

①スワップを毎月の生活費に充てる場合

SBIFXトレード
SBIFXトレード
4通貨の取り扱いがあり、スワップが高い
②最小取引単位が1通貨から
③未決済のスワップを証拠金にできる
④未決済のスワップに税金がかからない
⑤未決済のスワップが出金できる
⑥未決済で出金したスワップに税金がかからない

【コメント】
5つの条件を達成しているFX会社です。
未決済で引き出したスワップに税金がかからないため、ポジションを決済しない限りは税金を一切払わずに、スワップを受け取り続けることができます。

スワップをセミリタイア後の生活費に充てるなら『SBIFXトレード』がベストでしょう。

また、SBIFXトレードでは積立FXという最初に設定だけすれば定期的に自動購入してくれるサービスがあり、スワップ投資には最適です。

関連記事:ほったらかし投資におすすめなSBIFXトレードの積立FX


【向いている使い方】
・生活費


SBIFXトレードの詳細(公式HP)


②各通貨1万通貨以上積み立てる場合

GMOクリック証券【くりっく365】
GMOクリック証券【くりっく365】
5通貨すべての取り扱いがあり、スワップが高い
×②最小取引単位が10,000通貨から
③未決済のスワップを証拠金にできる
④未決済のスワップに税金がかからない
×⑤未決済のスワップが出金できない
×⑥-

【コメント】
3つの条件を達成しているFX会社です。
未決済のスワップを出金できませんが、比較したFX会社の中でスワップが最高クラスです。(2018年7月時点)

ただし、最小取引単位が1万通貨からなので、毎月積み立てるなら最低20万円はないと厳しいでしょう。

まとまった運用資金があるならなら『GMOクリック証券【くりっく365】』がベストでしょう。

【向いている使い方】
・結婚資金
・車の購入費
・マイホームの頭金等



GMOクリック証券【くりっく365】の詳細(公式HP)


③超高金利のトルコリラ、メキシコペソのみ運用する場合

FXプライム byGMO
FXプライム[トルコリラ]
①運用する5通貨の取り扱いがあり、スワップが高い
②最小取引単位が1,000通貨から
③未決済のスワップを証拠金にできる
④未決済のスワップに税金がかからない
×⑤未決済のスワップが出金できない
×⑥-

【コメント】
4つの条件を達成しているFX会社です。
未決済のスワップを出金できませんが、比較したFX会社の中でトルコリラ/円、メキシコペソ/円のスワップが最高です。(2018年7月時点)
⇒ただし、おすすめに含めていないトレイダーズ証券には抜かれています。

超高金利のトルコリラ、メキシコペソを運用して、車の購入やマイホームの頭金にするなど積み重なったスワップをまとめて使うなら『FXプライム byGMO 』がベストでしょう。

【向いている使い方】
・結婚資金
・車の購入資金
・マイホームの頭金等



FXプライム byGMOの詳細(公式HP)


④高金利通貨をバランスよく運用する場合

ヒロセ通商【LION FX】←鈴(suzu)も利用中
FX取引ならヒロセ通商へ 
5通貨の取り扱いがあり、スワップが高い
②最小取引単位が1,000通貨から
③未決済のスワップを証拠金にできる
④未決済のスワップに税金がかからない
×⑤未決済のスワップが出金できない
×⑥-

【コメント】
4つの条件を達成しているFX会社です。
未決済のスワップを出金できませんが、高金利通貨のスワップがすべて高水準です。

3通貨以上の高金利通貨をバランスよく運用し、車の購入やマイホームの頭金にするなど積み重なったスワップをまとめて使うなら『ヒロセ通商【LION FX】 』がベストでしょう。

【向いている使い方】
・結婚資金
・車の購入資金
・マイホームの頭金等



ヒロセ通商【LION FX】の詳細(公式HP)


4.鈴(suzu)が利用しているFX会社

わたしはスワップ高く税金面でも有利なFXプライムbyGMOヒロセ通商の2つのFX会社を併用しています。

最近は各FX会社とも努力をしていますので、ひとつのFX会社だけで最高のパフォーマンスを出すのは難しいです。 

また、ひとつの通貨を集中投資するのはリスクがあるので、各FX会社の強みをいいとこどりする形で、豪ドル、NZドル、南アフリカランド、トルコリラ、メキシコペソの5通貨を運用しています(^^♪

↓↓豪ドル、NZドル、南アフリカランドを運用↓↓
ヒロセ通商【LION FX】の詳細(公式HP)

↓↓トルコリラ、メキシコペソを運用↓↓
FXプライムbyGMOの詳細(公式HP)


また、最近はトレイダーズ証券が絶好調なので、こちらを利用するのもありでしょう。わたしも併用利用を検討中で、8月までスワップが下がらなければたぶん利用します。

トレイダーズ証券の詳細(公式HP)


スワップ投資のはじめ方

スワップ投資をはじめるにあたりスワップ投資の概要と運用する前に決めておくべきことを下の記事にまとめました。

セミリタイアに向けて不労所得を得たいと考えている人は参考にしてください。

 ①スワップとは
 スワップ投資の概要と魅力を解説しています


 ②スワップの使い道と運用通貨を決める
 運用する前に決めておくべきことを解説しています


 ③積み立て方法を決める
 定期的に積み立てることの利点を解説しています



 ④FX会社を決める
 ケースごとにおすすめのFX会社を紹介しています



 ★スワップ投資向けのFX会社を比較する
 通貨ごとのスワップなどFX会社を比較しています




スワップの積立状況のご紹介

私のスワップの積立状況は↓↓になります。

 ★鈴(suzu)の積立状況
鈴(suzu)のスワップの積み立て状況を公開しています!




また、条件を変えてスワップ投資のシミュレーション結果を以下の記事にまとめています。
 155万円で月5万円の不労所得
毎月5万円を2年7ヵ月続ければ月5万円の不労所得に!


 元手10万円が1億になる積立方法!
必要なのは10万円だけ! 


 積立投資の威力を検証してみた
積立×複利の威力を検証!




ブログへの要望や質問はツイッター、質問箱からどうぞ。
記事の更新とトラリピをはじめとする資産運用の設定変更をお知らせする
ので良かったらフォローしてやってください(^^ゞ