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スワップとはFXで得られる利益のひとつで、2つの通貨の金利差のことです。

そんなスワップについてわたしの運用実績を整理しました(#^.^#)

2018年8月7日)スワップを証拠金として複利運用できる旨を追記

スワップの概要を詳しく知りたい方はまずはこちらの記事をどうぞ!

関連記事:【スワップ投資のはじめ方】スワップとは


1.累計スワップと時価残高の推移


下の図はスワップ投資における累計スワップ時価残高累計スワップ含み損益)の推移を表しています(´∀`)
スワップ月次201807

【累計スワップ】
2018年1月からトルコリラ、南アフリカランド、メキシコペソの超高金利の3通貨をメインにしたため、スワップが急激に増えました。

【時価残高】
2018年2月に円高が進んだため時価残高がマイナスになりました。ただ、各通貨の価格が安い方が低コストで積み立てられるので、しばらく安めの水準が続いた方が積立投資には有利です(^^ゞ

(『時価残高』とは『累計スワップ』から『含み損』を差し引いた値なので、マイナスのポジションを含めて全て決済した時に残る金額になります。 )



2.運用に必要な資金の分析

下の表に管理人のスワップ投資に必要な資金をまとめました。

口座への入金必要額』+『累計スワップ』>『証拠金』+『含み損益

となるように資金を用意する必要があります。

運用月 口座への
入金必要額
累計
スワップ
証拠金 含み損益
2017/09 11,758円 1,606円 14,000円 242円
2017/10 105,316円 9,912円 56,400円 -58,828円
2017/11 125,492円 20,052円 67,600円 -77,944円
2017/12 3,140円 31,560円 85,700円 51,000円
2018/1 137,350円 55,825円 260,100円 66,925円
2018/2 318,079円 81,714円 291,400円 -108,393円
2018/3 302,382円 111,420円 290,900円 -122,902円
2018/4 358,798円 143,283円 341,774円 -160,307円
2018/5 671,212円 182,659円 358,671円 -495,200円
2018/6 724,057円 222,297円 381,050円 -565,304円
2018/7 500,741円 266,598円 397,667円 -369,672円

口座への入金必要額:口座に入金する必要がある金額
累計スワップ:今までのスワップの合計
証拠金:取引する際に必要となる担保金
含み損益:保有ポジション全決済した際に発生する損失または利益


ロスカットされずに運用するには『証拠金』と『含み損益』を合わせた金額より多くの資金が口座に残っている必要があります。

口座への入金必要額』+『累計スワップ(222,297円)』>『証拠金(381,050円)』+『含み損益(565,304円)』を満たすために

口座への入金必要額(724,057円)

が必要になります。



スワップ投資の運用資金201804


3.毎月の不労所得と利益率

下の表に運用に必要な資金(その時点での口座への入金必要額)で運用した場合のスワップの利益率をまとめました。

運用月 不労所得 利益率
2017/09 1,606円 11.47%
2017/10 8,306円 7.89%
2017/11 10,140円 8.08%
2017/12 11,508円 9.17%
2018/1 24,265円 17.67%
2018/2 25,889円 8.14%
2018/3 29,706円 9.34%
2018/4 31,863円 8.88%
2018/5 39,376円 5.87%
2018/6 39,638円 5.47%
2018/7 44,301円 6.12%
平均 24,236円 8.92%

これまでの運用結果からすると80万円あれば月平均約2万円の不労所得(スワップ)を得ることができます。

月利約3%
という素晴らしい成績です。

スワップが積み重なるまでは時価残高(スワップ ー 含み損益)がマイナスになると思いますが、スワップ投資は長期運用を想定しているので、ロスカットしないように積み立てていけば、いずれプラスになると想定しています。

2017年12月に時価残高がプラスになりました(^^♪
その後、2018年2月に時価残高がまたマイナスに転落しました(;'∀')

通貨ペアごとに利率を図にすると以下のような感じです。
利益率
はじめはトルコリラ/円が圧倒的かと思いましたが、含み損が増えると必要な資金が増えるので、利益率は下がっていきます。

今のところは実は安定している南アフリカランド/円が一番利益率がいいです(^^ゞ

4.鈴(suzu)の積立方針

高スワップで人気のトルコリラメキシコペソ南アフリカランドの3通貨を積み立てていきます。

積立開始当初は分散投資を考え豪ドル、NZドルも積み立てていましたが、より高金利のメキシコペソが取引しやすくなったため、目標である月10万円を超えるまでは豪ドル、NZドルの積み立てはお休みします。

4-1.利用するFX会社

現在、各FX会社で熾烈なスワップの値上げ合戦が続いております。

直近ではトレイダーズ証券が南アフリカランド/円のスワップを1万通貨あたり20円にすると発表したら、今度はFXプライムbyGMOが1万通貨あたり23円にすると対抗してきました(^^ゞ

(2018年8月現在はFXプライムbyGMOの20円に下がりました) 1万通貨当たりのスワップを比べると直近だとこんな値です。 

直近のスワップの比較
通貨ペア トレイダーズ証券 ヒロセ FXプライムbyGMO
南アランド/円 20円 15円 20円
トルコリラ/円 110円 105円 80円
メキシコペソ/円 15円 11円 13円

正直このスワップがずっと続くはずはないのですが、別に一つのFX会社に拘る必要もないので、この3つのFX会社のうち最もスワップが高いところで通貨を積み立てようと思います。

過去に積み立てた通貨は決済せずに、今後積み立てる分だけそのとき一番スワップの高いFX会社を使っていきます。

現状だと以下のようになります。


南アフリカランド:FXプライムbyGMOに4万円入金し、2万通貨購入

トルコリラ:トレイダーズ証券に3万円入金し、3千通貨購入

メキシコペソ:トレイダーズ証券に3万円入金し、2万通貨購入



しかもこの3社は

ポジションを決済するまでスワップに税金がかからない
②ポジションを決済しなくてもスワップを証拠金にできる

ため、税金を払わなくとも複利運用ができるというスワップ運用にはうってつけのFX会社です(^^♪

関連記事:スワップ生活をするなら税金のかからないFX会社で複利運用しよう


また、スワップが1万5千円分溜まったら、一番安定していて値上がりが期待できそうなメキシコペソ/円を購入するつもりです。 ただ、この辺りは状況を見ながら積み立てる通貨を調整するつもりです。

それからスワップ運用に利用するFX会社の詳しい比較はこちらの記事を参考にしてください。

関連記事:スワップ投資向けのFX会社を比較する


4-2.想定する下落幅

現在の為替相場から以下の下落を想定しています。
・南アフリカランド/円:2円程度の下落を想定
・トルコリラ/円:10円程度の下落を想定
・メキシコペソ/円:1円程度の下落を想定


チャートを見ると過去最安値ではそれ以上に下落していることもありますし、証拠金を含めると上記の金額では多少不足しますが、いざとなったらいつものようにカードローンで補填します(^^ゞ

関連記事:カードローンで相場急変時の追加資金を確保する


また、積立投資はソーシャルレンディングと相性がいいので、まとまった資金のある人は組み合わせて運用効率を上げましょう。 

積立投資にソーシャルレンディングを活用する





ここから先は『スワップ投資のはじめ方』や『積立例』などスワップ関連の内部リンクをまとめています。セミリタイアに向けて参考にしてください(#^.^#)

5.スワップ投資のはじめ方

スワップ投資をはじめるにあたりスワップ投資の概要と運用する前に決めておくべきことを下の記事にまとめました。

セミリタイアに向けて不労所得を得たいと考えている人は参考にしてください。

 ①スワップとは
 スワップ投資の概要と魅力を解説しています


 ②スワップの使い道と運用通貨を決める
 運用する前に決めておくべきことを解説しています


 ③積み立て方法を決める
 定期的に積み立てることの利点を解説しています



 ④FX会社を決める
 ケースごとにおすすめのFX会社を紹介しています



 ★スワップ投資向けのFX会社を比較する
 通貨ごとのスワップなどFX会社を比較しています




6.スワップの積立例のご紹介

条件を変えてスワップ投資のシミュレーション結果を以下の記事にまとめています。
 155万円で月5万円の不労所得
毎月5万円を2年7ヵ月続ければ月5万円の不労所得に!


 元手10万円が1億になる積立方法!
必要なのは10万円だけ! 


 積立投資の威力を検証してみた
積立×複利の威力を検証!




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