ロボアドバイザー比較

ロボアドバイザーの運用状況を比較していきます。
運用19週間で『WealthNavi(-9,515円)』、『THEO(-8,091円)』でした(^-^;

ロボアドバイザーって何?って方はこちらの記事をどうぞ

ロボアドバイザーの『WealthNavi』と『THEO』ってどちらがおすすめ?



目次
1.各ロボアドバイザーの運用状況
 ⇒運用19週目で17,606円のマイナスです。
2.各ロボアドバイザーのポートフォリオ
 ⇒WealthNaviが6銘柄、THEOが15銘柄に分散投資
3.各ロボアドバイザーの運用方針
 ⇒株を中心に運用しある程度リスクを許容
4.ロボアドバイザーの関連情報

1.各ロボアドバイザーの運用状況

ロバアドバイザーの収益
WealthNavi:-9,515円
THEO:-8,091円
合計:-17,606円

下の図は積立原資と時価残高の推移を表しています。
運用19週間のロボアドバイザー収益
WealthNavi、THEOともに10万円からの投資からスタートで、毎月1万円ずつ積み立てる設定にしています。

ロボアドバイザーは回復してきたと思ったら、また下落しています。 先週からニュースになっていますが、米国が中国製品に高関税を課す対中制裁を決め、中国もその対抗措置の準備に入ったことで、米中の報復合戦になりそうです。 

これにより世界的に株安が進み、株の比率が多いロボアドバイザーもマイナスになっています。

まあ、世界中の株価が下がり続けることは無いと思いますので、いずれ落ち着くと思いますが、ロボアドバイザーの運用状況はしばらくはマイナスかもしれませんね。

ロボアドバイザーは10年単位で運用していくつもりなので、回復するのをゆっくり待ちます(#^.^#)


2.各ロボアドバイザーのポートフォリオ

ロボアドバイザーの構成銘柄を整理しました。

WealthNaviのポートフォリオ

6銘柄に分散投資しています。
米国株(VTI)が3割、米国を除いた先進国株(VEA)が3割と全体の6割ほどを先進国の株で運用しています。
さらに3番手が新興国株(VWO)の1割と株メインの運用です。

運用18週目も全体的にマイナスです。
まあ、回復するのをゆっくり待ちます。
WealthNavi


THEOのポートフォリオ

15銘柄に分散投資しています。
米国関連株の3割強を筆頭に全体の6割以上を株で運用しています。

運用19週目は先週までと同様に全体的にマイナスです。長期運用なので、回復するのをゆっくり待ちます。
THEO1
THEO2


3.各ロボアドバイザーの運用方針

WealthNaveとTHEOそれぞれの運用方針を整理しました。 ロボアドバイザーごとで表現が違うのでちょっとわかりずらいですが、両ロボアドバイザーとも株中心でそれなりにリスクをとった運用方針になっています。

また、各ロボアドバイザーの特徴については、以下の記事でまとめています。 

ロボアドバイザーの『WealthNavi』と『THEO』ってどちらがおすすめ?



WealthNaviの運用方針

リスク許容度は5/5で運用しています。 WealthNaviの運用方針の中ではもっともリスクを取る運用になっており、株中心のポートフォリオです。

WealthNaviのホームページからできる無料診断で個々人に合ったリスク許容度が診断できます。登録なしで無料でできます。

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THEOの運用方針

株を中心とし、ある程度リスクを許容する運用にしています。

詳細な構成方針
グロース(株):63%
インカム(債券):26%
インフレヘッジ(実物資産):11%

THEOの場合は構成方針をお任せにもできますし、グロース(株)100%など自分の好きな設定にもできます。 ちなみに私はお任せで運用しています。

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4.ロボアドバイザーの関連情報細

ロボアドバイザーは長期運用を前提とした運用方法なので、気長にやることが大切です。

ロボアドバイザーを検討している人は以下の記事で『WealthNavi』と『THEO』の特徴を整理したのであわせてどうぞ(#^.^#) 

ロボアドバイザーの『WealthNavi』と『THEO』ってどちらがおすすめ?



私はタイミング的に利用しなかったのですが、マネックスアドバイザーも良さそうです。

マネックスアドバイザーなら5万円からロボアドバイザーがはじめられます。 しかも2018年3月31日までは利用料無料のキャンペーンもやっています。

もう少し早く知っていれば3ロボアドバイザーで比較しても良かったんですけどね。ちょっと残念です(^^ゞ

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それから積立投資はソーシャルレンディングと相性がいいです。うまく利用して運用効率を上げてください(^^ゞ

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