税金のかからないFX会社

毎日安定収入が入ることで人気のスワップですが、単純にスワップの高さだけで利用するFX会社を選んでいませんか?

夢のスワップ生活を送るにはスワップの高さ以外にも重要な観点があります。

この観点を知らないで運用していると損をしてしまっているかもしれません(;'∀')

2018年7月)想定するスワップを最新化


1.スワップの課税時期が重要

スワップ運用で課税されるタイミングは利用するFX会社によって大きく2つに別れます。 

①未決済でも課税
ポジションを決済しなくてもその年に発生したスワップに税金がかかる

②決済時課税
ポジションを決済しない限り発生したスワップに税金がかからない

例えばトラリピで利用しているマネースクエアは未決済でも毎年課税されます。

スワップ運用をするなら長期保有となるので『②決済時課税』のFX会社が必須でしょう。

毎年課税される『①未決済でも課税』と『②決済時課税』のFX会社を比較すると同じ条件で毎月3万円積み立てても20年間で9千万円も差がでますΣ(・□・;)

この記事の後半でシミュレーションの条件や詳細を公開していますので、参考にしてください。


2.ヒロセ、FXプライムbyGMO、トレイダーズは決済するまでスワップに税金がかからない

わたしがスワップ運用で利用しているヒロセ通商FXプライムbyGMOトレイダーズ証券は『②決済時課税』タイプのFX会社なので、ポジションを決済しない限りは税金を支払わずにスワップを受け取り続けることができます。

わたしはスワップの高さも考慮して、南アフリカランドをヒロセ通商で、トルコリラをトレイダーズ証券、メキシコペソをFXプライムbyGMOのように3つのFX会社を併用して運用しています。

1日当たりのスワップ
(2017年7月~2018年6月の平均)
FX会社



N
Z





















ヒロセ通商
【LION FX】
50円 56円 89円 15円 11円 216円
GMOクリック証券
【くりっく365】
44円 46円 95円 17円 12円 209円
FXプライム
byGMO
32円 34円 90円 11円 15円 175円
トレイダーズ証券 25円 30円 97円 13円 15円 180円
SBIFXトレード 40円 41円 86円 14円 -円 181円
GMOクリック証券
【FXネオ】
39円 41円 88 14円 -円 191
セントラル短資 35円 36円 86円 11円 -円 174円
マネースクエア 16円 18円 61円 5円 -円 100円
外為ジャパン 35円 41円 -円 14円 -円 90円
DMM FX 35円 41円 -円 14円 -円 90円
※1万通貨ごとのスワップで比較しています

スワップを見るとGMOクリック証券【くりっく365】の方が多くかつ『②決済時課税』タイプのFX会社なのですが、GMOクリック証券【くりっく365】は最低取引単位が多いため、泣く泣く諦めました(;´・ω・)

↓↓豪ドル、NZドル、南アフリカランドを運用↓↓
ヒロセ通商【LION FX】の詳細(公式HP)

↓↓トルコリラを積立↓↓
トレイダーズ証券の詳細(公式HP)

↓↓メキシコペソを運用↓↓
FXプライムbyGMOの詳細(公式HP)


最低取引単位などFX会社ごとのより詳しい比較はこちらの記事を参考にしてください。

関連記事:スワップ投資向けのFX会社を比較する


3.税金の影響をシミュレーションしてみた

実際の運用を想定して税金の影響をシミュレーションしてみました。

◆シミュレーション条件◆
  • 人気のトルコリラとメキシコペソをスワップ運用
  • 毎月3万円を入金し、トルコリラ1,000通貨とメキシコペソ10,000通貨を積み立てる
  • スワップが3万円たまるごとに追加でトルコリラ1,000通貨とメキシコペソ10,000通貨を積み立てる
  • 日々のスワップはわたしが実際に運用しているFXプライムbyGMOトレイダーズ証券の値を採用

課税比較
運用を開始した直後にはそれほど変化はないというかグラフ上ではわかりませんが、10年目を超えたあたりからはっきりと差がわかるようになり、20年経つころには、1.5倍以上の差になります。

■課税時期の違いによる年間のスワップと口座資金の違い
課税なし 課税あり
運用
期間
口座資金 スワップ
(年間)
口座資金 スワップ
(年間)
1年 ¥417,798 ¥35,100 ¥410,252 ¥27,554
2年 ¥951,192 ¥105,300 ¥921,006 ¥82,661
3年 ¥1,644,642 ¥202,500 ¥1,563,188 ¥154,724
4年 ¥2,542,608 ¥326,700 ¥2,375,451 ¥247,982
5年 ¥3,707,334 ¥488,700 ¥3,396,452 ¥362,435
6年 ¥5,218,848 ¥699,300 ¥4,680,306 ¥506,561
7年 ¥7,174,962 ¥969,300 ¥6,296,594 ¥688,838
8年 ¥9,717,948 ¥1,325,700 ¥8,322,624 ¥913,505
9年 ¥13,007,862 ¥1,779,300 ¥10,874,363 ¥1,201,757
10年 ¥17,275,896 ¥2,373,300 ¥14,083,236 ¥1,562,072
11年 ¥22,806,594 ¥3,140,100 ¥18,119,327 ¥2,015,645
12年 ¥29,982,312 ¥4,139,100 ¥23,191,371 ¥2,583,671
13年 ¥39,283,218 ¥5,429,700 ¥29,577,686 ¥3,304,301
14年 ¥51,340,644 ¥7,103,700 ¥37,602,972 ¥4,202,969
15年 ¥66,972,654 ¥9,274,500 ¥47,700,167 ¥5,339,021
16年 ¥87,237,396 ¥12,087,900 ¥60,402,708 ¥6,767,564
17年 ¥113,504,238 ¥15,732,900 ¥76,375,463 ¥8,560,661
18年 ¥147,560,472 ¥20,463,300 ¥96,461,109 ¥10,815,809
19年 ¥191,709,126 ¥26,592,300 ¥121,726,526 ¥13,655,939
20年 ¥248,946,804 ¥34,541,100 ¥153,501,444 ¥17,225,177

たとえ発生するスワップが同じでも利用するFX会社の課税タイミングが異なるだけで口座資金に1.5倍以上の差が出ます。

ある程度の差がつくことは想定していましたが、想像以上の結果ですΣ(・□・;)

スワップ運用をする際はスワップの高さだけではなく、利用するFX会社の課税時期も確認するようにしてください。

わたしが利用しているFX会社については、課税時期などのスワップに関係する詳細をこちらの記事で比較していますので、参考にしてください。

関連記事:スワップ投資向けのFX会社を比較する


それからまとまった資金がある人はまとめてスワップにつぎ込まず、ソーシャルレンディングを活用するなどして、定期的に積み立てるようにすると運用状況が安定しますよ(^^♪ 

関連記事:積立投資にソーシャルレンディングを活用する


ここから先は『スワップ投資のはじめ方』や『積立例』などスワップ関連の内部リンクをまとめています。セミリタイアに向けて参考にしてください(#^.^#)

4.スワップ投資のはじめ方

スワップ投資をはじめるにあたりスワップ投資の概要と運用する前に決めておくべきことを下の記事にまとめました。

セミリタイアに向けて不労所得を得たいと考えている人は参考にしてください。

 ①スワップとは
 スワップ投資の概要と魅力を解説しています


 ②スワップの使い道と運用通貨を決める
 運用する前に決めておくべきことを解説しています


 ③積み立て方法を決める
 定期的に積み立てることの利点を解説しています



 ④FX会社を決める
 ケースごとにおすすめのFX会社を紹介しています



 ★スワップ投資向けのFX会社を比較する
 通貨ごとのスワップなどFX会社を比較しています




5.スワップの積立例のご紹介

わたしのスワップの積立実績は↓↓になります。

 ★鈴(suzu)の積立実績
鈴(suzu)のスワップの積み立て実績を公開しています!




また、条件を変えてスワップ投資のシミュレーション結果を以下の記事にまとめています。
 155万円で月5万円の不労所得
毎月5万円を2年7ヵ月続ければ月5万円の不労所得に!


 元手10万円が1億になる積立方法!
必要なのは10万円だけ! 


 積立投資の威力を検証してみた
積立×複利の威力を検証!




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