ロボアドバイザーとはコンピュータが個々の投資家の好みに合わせて、最適な運用資産の配分を提案してくれるサービスです。
わたしの実績では運用61週間で-49,201円という状況です(^-^;
ロボアドバイザーの概要を詳しく知りたい方はまずこちらの記事をどうぞ
関連記事:おすすめのロボアドバイザーを比較
↓↓ロボアドバイザーの事が2分で分かる動画↓↓
※WealthNaviの解説動画ですが、ロボアドバイザーの概要は分かると思います。
2.各ロボアドバイザーのポートフォリオ
2-1.WealthNaviのポートフォリオ
2-2.THEOのポートフォリオ
2-3.マネックスアドバイザーのポートフォリオ
3.各ロボアドバイザーの運用方針
3-1.WealthNaviの運用方針
3-2.THEOの運用方針
3-3.マネックスアドバイザーの運用方針
4.ロボアドバイザーの関連情報
1.各ロボアドバイザーの運用実績
WealthNavi:-19,422円
THEO:-13,976円
マネックスアドバイザー:-15,803円
合計:-49,201円
下の図は積立原資と時価残高の推移を表しています。
WealthNavi、THEOともに10万円からの投資からスタートで、毎月1万円ずつ積み立てる設定にしています。
2018年5月よりマネックスアドバイザーも比較に加えました。こちらも毎月1万円ずつ積み立てる設定にしています。
運用状況を見るとポートフォリオの大部分を占める株が暴落したので、全体的に過去最低を記録しています。
ただ、株価が安い時にしっかり買い増していれば、いつか株価が回復したときに大きくプラスになると思います(^^ゞ
マイナスの時期にしっかりと積み立てて欲しいですね。
まあどちらにせよ、ロボアドバイザーは長期運用ですし、トラリピをはじめとしたレバレッジ商品の追加資金の側面もあるので、ほったらかしです。
株価が上昇傾向になるまでマイナスだと思うので、数年はマイナスが続くかもしれませんね(^_^;)
2.各ロボアドバイザーのポートフォリオ
ロボアドバイザーの構成銘柄を整理しました。
2-1.WealthNaviのポートフォリオ
6銘柄に分散投資しています。
米国株(VTI)が3割、米国を除いた先進国株(VEA)が3割と全体の6割ほどを先進国の株で運用しています。
さらに3番手が新興国株(VWO)の1割と株メインの運用です。
株が大きく下落したため、マイナスの状態です。
2-2.THEOのポートフォリオ
20銘柄に分散投資しています。
日本、米国、ユーロ圏など先進国の株を筆頭に全体の6割以上を株で運用しています。
分散されているおかげで値動きはマイルドですが、株に引きずられて全体でもマイナスになっています。
2-3.マネックスアドバイザーのポートフォリオ
6つの資産クラスに分散投資しています。
国内、先進国、新興国を合わせて6割程度を株で運用しています。
総合的にマイナスですが、相変わらずどの項目がプラスでどの項目がマイナスなのかよくわからないですね。
まあ、分かったからといって何かするわけではないですが(^^ゞ
3.各ロボアドバイザーの運用方針
各ロボアドバイザーの運用方針を整理しました。
ロボアドバイザーごとで表現が違うのでちょっとわかりずらいですが、どのロボアドバイザーも株中心でそれなりにリスクをとった運用方針になっています。
3-1.WealthNaviの運用方針
リスク許容度は5/5で運用しています。
WealthNaviの運用方針の中ではもっともリスクを取る運用になっており、株中心のポートフォリオです。
WealthNaviのホームページからできる無料診断で個々人に合ったリスク許容度が診断できます。登録なしで無料でできます。
【WealthNaviで登録なしの無料診断を行う】
3-2.THEOの運用方針
株を中心とし、ある程度リスクを許容する運用にしています。
グロース(株):63%
インカム(債券):26%
インフレヘッジ(実物資産):11%
THEOの場合は構成方針をお任せにもできますし、グロース(株)100%など自分の好きな設定にもできます。 ちなみに私はお任せで運用しています。
【THEOで登録なしの無料診断を行う】
また、docomoユーザーならdポイントも貯まるTHEO+ docomo がお得です(^^♪
関連記事:ドコモユーザはdポイントが貯まっておつり積立もできるTHEO+docomoがお得
3-3.マネックスアドバイザーの運用方針
株関係で6割強とある程度リスクを許容する運用にしています。
マネックスアドバイザーの場合はTHEOのように完全に自分の好きな設定にはできないようで、『株価は上がると思うか?』『新興国に積極的に投資したいか?』『不動産価格はどうなると思うか?』などの質問に答えることで、ポートフォリオが決まります。
【マネックスアドバイザーで登録なしの無料診断を行う】
4.ロボアドバイザーの関連情報細
ロボアドバイザーは長期運用を前提とした運用方法なので、気長にやることが大切です。
ロボアドバイザーを選ぶ基準としては
・少額から試したい人は1万円からはじめられるTHEO
・コストが気になる人はコストが安いマネックスアドバイザー
・資金量が多い人はデタックス(自動税金最適化)のあるWealthNavi
って感じだと思います。
私は1万円じゃなくてもいいし、資金量が多いわけでもないので、マネックスアドバイザーが一番合ってるかなって気がします(^^ゞ
ロボアドバイザーを検討している人はこちらの記事で『WealthNavi』、『THEO』、『マネックスアドバイザー』の特徴を整理したのであわせてどうぞ(#^.^#)
また、分野を絞って運用したい人はテーマ投資型のFOLIOなんていうのもあります(^^♪
FOLIOを利用すると『VR』とか『再生医療』とか『名古屋』みたいなふるさとなどテーマを絞って投資ができます。
運用比較に加えようかとも思ったのですが、正直ロボアドに飽きてきたので、ちょっと見送りました(^^ゞ
興味がある方はどうぞ( ^^) _旦~~
【FOLIOの詳細(公式HP)】
それからロボアドバイザーじゃ物足りないという方は、月20万円の不労所得を得ているトラリピをどうそ(^^♪
関連記事:鈴(suzu)のトラリピ設定と運用実績
ブログへの要望や質問はツイッター、質問箱からどうぞ。
記事の更新とトラリピをはじめとする資産運用の設定変更をお知らせするので良かったらフォローしてやってください(^^ゞ
Follow @semiritaia_suzu
主に以下6点の情報を発信中です(^^♪
— 鈴(suzu)@2018年9月セミリタイア予定 (@semiritaia_suzu) 2018年6月30日
①ブログの更新情報
②【速報】トラリピの設定変更
③【速報】株価指数CFDの積立情報
④【速報】スワップの積立情報
⑤【速報】トライオートETFの設定変更
⑥【速報】その他自動売買の設定変更
何か質問があれば質問箱へどうぞ( ^^) _旦~~