ロボアドバイザーの運用状況を比較していきます。
運用2週間で『WealthNavi(-709円)』、『THEO(+209円)』でした(^-^;
⇒運用2週目で500円のマイナスです。
2.各ロボアドバイザーのポートフォリオ
⇒WealthNaviが6銘柄、THEOが14銘柄に分散投資
3.各ロボアドバイザーの運用方針
⇒株を中心に運用しある程度リスクを許容
4.ロボアドバイザーの運用状況詳細
⇒週ごとの変遷をまとめました
1.各ロボアドバイザーの運用状況
WealthNavi:-709円
THEO:+209円
合計:-500円
下の図は積立原資と時価残高の推移を表しています。
WealthNavi、THEOともに10万円からの投資からスタートです。
まだ、グラフに面白みがないので、縦軸の目盛りを拡大してみました。
運用1週目から比べるとマイナス幅が縮小し、THEOに限ればプラスになっています。
THEOの方が多くの銘柄に分散していることのメリットが出たかもしれません。
WealthNaviでは保有していない韓国株と米国の中型成長株がプラスになった影響で、THEOはプラスになりました。
まだ、2週目なので何とも言えませんが、感覚的には投資先が分散されていた方が有利な気もしますね。
2.各ロボアドバイザーのポートフォリオ
ロボアドバイザーの構成銘柄を整理しました。
WealthNaviのポートフォリオ
6銘柄に分散投資しています。
米国株(VTI)が3割、米国を除いた先進国株(VEA)が3割と全体の6割ほどを先進国の株で運用しています。
さらに3番手が新興国株(VWO)の1割と株メインの運用です。
THEOのポートフォリオ
14銘柄に分散投資しています。
米国関連株の3割強を筆頭に全体の6割以上を株で運用しています。
運用2週目は米国の中型成長株(VOT)と韓国の株(EWY)がプラスです(^^♪
3.各ロボアドバイザーの運用方針
WealthNaveとTHEOそれぞれの運用方針を整理しました。
ロボアドバイザーごとで表現が違うのでちょっとわかりずらいですが、両ロボアドバイザーとも株中心でそれなりにリスクをとった運用方針になっています。
また、各ロボアドバイザーの特徴については、以下の記事でまとめています。
関連記事:ロボアドバイザーの『WealthNavi』と『THEO』ってどちらがおすすめ?
WealthNaviの運用方針
リスク許容度は5/5で運用しています。
WealthNaviの運用方針の中ではもっともリスクを取る運用になっており、株中心のポートフォリオです。
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THEOの運用方針
株を中心とし、ある程度リスクを許容する運用にしています。
グロース(株):63%
インカム(債権):26%
インフレヘッジ(実物資産):11%
THEOの場合は構成方針をお任せにもできますし、グロース(株)100%など自分の好きな設定にもできます。 ちなみに私はお任せで運用しています。
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4.ロボアドバイザーの運用状況詳細
1週間単位でロバアドバイザーの運用状況の詳細を表に整理しました。
運用 日数 |
WealthNavi | THEO | ||||
時価 残高 |
運用益 | 積立 原資 |
時価 残高 |
運用益 | 積立 原資 |
|
0週目 | 100,000円 | 0円 | 100,000円 | 100,000円 | 0円 | 100,000円 |
1週目 | 98,763円 | -1,273円 | 100,000円 | 99,223円 | -777円 | 100,000円 |
2週目 | 99,763円 | -709円 | 100,000円 | 100,209円 | 209円 | 100,000円 |
まだまだはじめたばかりで面白みがないですが、ロボアドバイザーは長期運用を前提とした運用方法なので、気長にやっていきます。
また、かなり幅広くの銘柄に分散投資されているので、ロボアドバイザーの運用状況を見ているだけで、どの国の調子がいいかわかる気がします。
流石に世の指標すべてをチェックすることはできませんが、自分か運用している指標くらいは把握できるので、そこから今、世界で何が起きているのか関心を持てれば幅が広がるかなと思います。
ロボアドバイザーを検討している人はこちらの記事に『WealthNavi』と『THEO』の特徴を整理したのであわせてどうぞ(#^.^#)
関連記事:ロボアドバイザーの『WealthNavi』と『THEO』ってどちらがおすすめ?
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2017/11/06 20:20:41
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