ロボアドバイザーの運用状況を比較していきます。
運用12週間で『WealthNavi(+1,780円)』、『THEO(+1,553円)』でした(^-^;
⇒運用12週目で3,333円のプラスです。
２．各ロボアドバイザーのポートフォリオ
⇒WealthNaviが6銘柄、THEOが16銘柄に分散投資
３．各ロボアドバイザーの運用方針
⇒株を中心に運用しある程度リスクを許容
４．ロボアドバイザーの運用状況詳細
⇒週ごとの変遷をまとめました
１．各ロボアドバイザーの運用状況
WealthNavi：+1,780円
THEO：+1,553円
合計：+3,333円
下の図は積立原資と時価残高の推移を表しています。
WealthNavi、THEOともに10万円からの投資からスタートで、毎月1万円ずつ積み立てる設定にしています。
WealthNavi、THEO共に安定してプラスを重ねています。今回はWealthNaviに1万円が積み立てられました。THEOはたぶん翌週に積み立てられると思います。
ロボアドバイザーはどちらも好調です(^^♪
利益が3,333円と3がきれいに並びました。先週より下がっているとはいえ、仮想通貨が暴落している後ろで安定していて大変結構です(^^ゞ
やはり分散投資は基本ですね。
まあ、先は長いので引き続きほったらかしにしていきます。
２．各ロボアドバイザーのポートフォリオ
ロボアドバイザーの構成銘柄を整理しました。
WealthNaviのポートフォリオ
6銘柄に分散投資しています。
米国株(VTI)が3割、米国を除いた先進国株(VEA)が3割と全体の6割ほどを先進国の株で運用しています。
さらに3番手が新興国株(VWO)の1割と株メインの運用です。
ただ、先週と比べると株のプラスが小さくなっていますね。
THEOのポートフォリオ
16銘柄に分散投資しています。
米国関連株の3割強を筆頭に全体の6割以上を株で運用しています。
運用12週目は相変わらず株が全体的にプラスです。ただ、日本株がマイナスになったりと先週と比べると株関係が下がっていることが分かります。
また、債券周りは相変わらずマイナスです。まあ、株高の時に債券が売られるのは普通のことなので、こんなものですね。
３．各ロボアドバイザーの運用方針
WealthNaveとTHEOそれぞれの運用方針を整理しました。
ロボアドバイザーごとで表現が違うのでちょっとわかりずらいですが、両ロボアドバイザーとも株中心でそれなりにリスクをとった運用方針になっています。
また、各ロボアドバイザーの特徴については、以下の記事でまとめています。
ロボアドバイザーの『WealthNavi』と『THEO』ってどちらがおすすめ？
WealthNaviの運用方針
リスク許容度は5/5で運用しています。
WealthNaviの運用方針の中ではもっともリスクを取る運用になっており、株中心のポートフォリオです。
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THEOの運用方針
株を中心とし、ある程度リスクを許容する運用にしています。
グロース（株）：63%
インカム（債券）：26%
インフレヘッジ（実物資産）：11%
THEOの場合は構成方針をお任せにもできますし、グロース（株）100％など自分の好きな設定にもできます。 ちなみに私はお任せで運用しています。
４．ロボアドバイザーの運用状況詳細
1週間単位でロバアドバイザーの運用状況の詳細を表に整理しました。
| 運用 日数 |
WealthNavi | THEO | ||||
| 時価 残高 |
運用益 | 積立 原資 |
時価 残高 |
運用益 | 積立 原資 |
|
| 0週目 | 100,000円 | 0円 | 100,000円 | 100,000円 | 0円 | 100,000円 |
| 1週目 | 98,763円 | -1,273円 | 100,000円 | 99,223円 | -777円 | 100,000円 |
| 2週目 | 99,763円 | -709円 | 100,000円 | 100,209円 | 209円 | 100,000円 |
| 3週目 | 100,125円 | 125円 | 100,000円 | 100,174円 | 174円 | 100,000円 |
| 4週目 | 110,582円 | 582円 | 110,000円 | 99,620円 | -380円 | 100,000円 |
| 5週目 | 110,315円 | 315円 | 110,000円 | 110,740円 | 740円 | 110,000円 |
| 6週目 | 111,430円 | 1,430円 | 110,000円 | 111,710円 | 1,710円 | 110,000円 |
| 7週目 | 111,812円 | 1,812円 | 110,000円 | 112,312円 | 2,312円 | 110,000円 |
| 8週目 | 114,888円 | 4,888円 | 110,000円 | 112,986円 | 2,986円 | 110,000円 |
| 9週目 | 124,202円 | 4,202円 | 120,000円 | 112,498円 | 2,498円 | 110,000円 |
| 10週目 | 124,357円 | 4,357円 | 120,000円 | 123,747円 | 3,747円 | 120,000円 |
| 11週目 | 124,368円 | 4,368円 | 120,000円 | 122,494円 | 2,494円 | 120,000円 |
| 12週目 | 131,780円 | 1,780円 | 130,000円 | 121,553円 | 1,553円 | 120,000円 |
ロボアドバイザーは長期運用を前提とした運用方法なので、気長にやっていきます。
また、かなり幅広くの銘柄に分散投資されているので、ロボアドバイザーの運用状況を見ているだけで、どの国の調子がいいかわかる気がします。
流石に世界の指標すべてをチェックすることはできませんが、自分か運用している指標くらいは把握できるので、そこから今、世界で何が起きているのか関心を持てれば幅が広がるかなと思います。
ロボアドバイザーを検討している人は以下の記事で『WealthNavi』と『THEO』の特徴を整理したのであわせてどうぞ(#^.^#)
ロボアドバイザーの『WealthNavi』と『THEO』ってどちらがおすすめ？
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2017/11/06 20:20:41
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