
ロボアドバイザーとはコンピュータが個々の投資家の好みに合わせて、最適な運用資産の配分を提案してくれるサービスです。
わたしの実績では運用22週間で『WealthNavi(-2,835円)』、『THEO(-3,987円)』という状況です(^-^;
ロボアドバイザーの概要を詳しく知りたい方はまずこちらの記事をどうぞ
関連記事:おすすめのロボアドバイザーを比較
2.各ロボアドバイザーのポートフォリオ
2-1.WealthNaviのポートフォリオ
2-2.THEOのポートフォリオ
3.各ロボアドバイザーの運用方針
3-1.WealthNaviの運用方針
3-2.THEOの運用方針
4.ロボアドバイザーの関連情報
5.ご案内
1.各ロボアドバイザーの運用実績
WealthNavi:-2,835円
THEO:-3,987円
合計:-6,822円
下の図は積立原資と時価残高の推移を表しています。
WealthNavi、THEOともに10万円からの投資からスタートで、毎月1万円ずつ積み立てる設定にしています。
今回はWealthNavi、THEOともに1万円積み立てられ、先週以前と比べると運用実績も回復してきています。
また、円ベースだとマイナスですが、実はドルベースだとプラスになっています。
・WealthNavi(ドルベースの収支)
・THEO(ドルベースの収支)
というわけですので、マイナスだからと言って不安になる必要はありません。
のんびり積み立てていきましょう(^^♪
ロボアドバイザーは10年単位で運用していくつもりなので、回復するのをゆっくり待ちます(#^.^#)
2.各ロボアドバイザーのポートフォリオ
ロボアドバイザーの構成銘柄を整理しました。
2-1.WealthNaviのポートフォリオ
6銘柄に分散投資しています。
米国株(VTI)が3割、米国を除いた先進国株(VEA)が3割と全体の6割ほどを先進国の株で運用しています。
さらに3番手が新興国株(VWO)の1割と株メインの運用です。
運用22週目も全体的にマイナスです。
まあ、回復するのをゆっくり待ちます。
2-2.THEOのポートフォリオ
16銘柄に分散投資しています。
米国関連株の3割強を筆頭に全体の6割以上を株で運用しています。
運用実績は全体的にマイナスですが、少しずつプラスの銘柄も出てきました。
このまま回復するのをゆっくり待ちます。
3.各ロボアドバイザーの運用方針
WealthNaveとTHEOそれぞれの運用方針を整理しました。
ロボアドバイザーごとで表現が違うのでちょっとわかりずらいですが、両ロボアドバイザーとも株中心でそれなりにリスクをとった運用方針になっています。
3-1.WealthNaviの運用方針
リスク許容度は5/5で運用しています。
WealthNaviの運用方針の中ではもっともリスクを取る運用になっており、株中心のポートフォリオです。
WealthNaviのホームページからできる無料診断で個々人に合ったリスク許容度が診断できます。登録なしで無料でできます。
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3-2.THEOの運用方針
株を中心とし、ある程度リスクを許容する運用にしています。
グロース(株):63%
インカム(債券):26%
インフレヘッジ(実物資産):11%
THEOの場合は構成方針をお任せにもできますし、グロース(株)100%など自分の好きな設定にもできます。 ちなみに私はお任せで運用しています。
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4.ロボアドバイザーの関連情報細
ロボアドバイザーは長期運用を前提とした運用方法なので、気長にやることが大切です。
ロボアドバイザーを検討している人はこちらの記事で『WealthNavi』と『THEO』の特徴を整理したのであわせてどうぞ(#^.^#)
また、わたしはタイミング的に利用しなかったのですが、マネックスアドバイザーも良さそうです。
マネックスアドバイザーなら5万円からロボアドバイザーがはじめられます。
WealthNaviとTHEOの運用状況がプラマイゼロの状態になったら、3ロボアドバイザーで比較しようかなと考えています(^^ゞ
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それから積立投資はソーシャルレンディングと相性がいいです。うまく利用して運用効率を上げてください(^^ゞ
積立投資にソーシャルレンディングを活用する
5.ご案内

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