株価指数CFDの積み立て186週目で+4,199,105円という状況です^^ゞ
わたしの株価指数CFDの積立実績も公開しているので、セミリタイアに向けた参考にしてください(^O^)
▼鈴の株価指数CFD積立実績▼
1.株価指数CFDの運用状況
実現損益と評価損益を銘柄ごとにまとめました。
株価指数 | 保有数 (過去最大) |
実現損益 | 評価損益 |
日経225 | 0枚 (3枚) |
657,243円 | 0円 |
NYダウ | 0枚 (4枚) |
1,572,605円 | 0円 |
FTSE100 | 0枚 (51枚) |
2,063,900円 | 0円 |
イギリス100 | 45枚 (45枚) |
72,027円 | -471,920円 |
米国S500 | 8枚 (8枚) |
13,138円 | 305,250円 |
合計 | 53枚 (111枚) |
4,378,913円 | -166,670円 |
積み立て186週目で約420万円の利益(実現損益+評価損益)という状況です(^^♪
価格調整額発生するのは3月、6月、9月、12月の年4回だけですが、現在はイギリス、アメリカ共に低金利のため、今後数年は圧倒的にプラスになりそうですね(^^ゞ
先物価格=現物価格×{1+(短期金利-配当利回り)×(決済までの期日/365日)}
- 短期金利 < 配当利回りの場合 ⇒現物価格の方が先物価格より高いので、価格調整額はプラス
- 短期金利 > 配当利回りの場合 ⇒先物価格の方が現物価格より高いので、価格調整額はマイナス
長期的に上昇傾向の上に価格調整額までプラスなので、最近の株価指数CFD積立はイージーゲームです。
特に米国S500については一時的な含み損はあるでしょうが、ハッキリ言って負けが想像できません。
わたしの運用状況でもコロナショックで一時的にマイナスになりましたが、既に回復してプラスで推移しています。
▼米国S500がプラ転▼
【タイムセール終了】
? 鈴@セミリタイア(FIRE)生活中 (@semiritaia_suzu) May 10, 2020
積み立てていた米国S500が僅かとはいえ、とうとうプラ転してしまいました(;'∀')
このまま2番底が無ければ米国S500のまとめ買いは終わりとし(通常の積立は継続)、まだ比較的安値のイギリス100に力を入れます。
いやー絶好の買い時は短かった(^^ゞ https://t.co/LJrAaPjFis pic.twitter.com/RbGXwA5SBJ
▼口座状況(2020年8月8日時点)
絶好の買い時はホント短かったですね。チャートで見ると一瞬です(^^ゞ
▼米国S500(過去20年)▼
▼イギリス100(過去20年)▼
イギリス100は2016年頃の水準と未だ買い時と言ってもいいと思いますが、米国S500はもう暴落は無かったといってもいい水準です。
わたしは3月~は普段の倍の数量を積み立てているので、一応安値のポジションを多めにgetできています。
▼8月の積立報告▼
※7月は米国S500に含み益が出ていたので、追加購入はしませんでした。◆株価指数CFDの積立報告◆
? 鈴@3年でセミリタイア達成 (@semiritaia_suzu) August 3, 2020
今月は偶数月のため本来は米国S500のみですが、イギリス100が安めの水準だったため、両指数とも積み立てました(*^^*)
【積立方針(通常)】
毎月15万円入金
偶数月:米国S500×1(15万円)
奇数月:イギリス100×3(15万円)
詳細⇒https://t.co/tjWjjdUFBQ
▼ロスカットレート▼ pic.twitter.com/oya31nIIoX
積み立て方法やロスカットレートの設定方法などは以下の記事をどうぞ( ^^) _旦~~
▼【株価指数CFD】イギリス100と米国S500の買い方を画像20枚で解説
ここまで上昇していると「買い時を逃した!!」と焦る気持ちもありますが、急回復し過ぎている感もあるので、今後コロナとは別の要因で暴落が発生する可能性もあります。
焦るとロクな事がないので、引き続き淡々と積み立てるつもりです。
仮にもう暴落がないとしてもイギリス100の方は最近の水準と比べるとまだ安値と言えるので、慌てる必要はありません。4月は米国株が急上昇しているので、暴落していた米国S500がプラ転間近!!
? 鈴@セミリタイア(FIRE)生活中 (@semiritaia_suzu) April 18, 2020
2018年から積立を始めた人は既にプラスでしょうね。
もっと買っておけば……って気持ちもあるけど、明日か?1年後か?10年後か?いつかは分からないけど、どうせまた暴落するだろうから焦らずに積立を続けたいな(#^.^#) pic.twitter.com/h1JwoTJmRD
そもそもイギリス100は配当(価格調整額)狙いで、値上がり益はそこまで重視していないので、落ち着いてポジションを増やしていくつもりです。
わたしはナスダック100トリプルという通常の3倍激しく上下する米国株のインデックスに対し、買い⇒売りを繰り返させています。
積み立て投資よりアクティブに運用したい人はこちらもどうぞ( ^^) _旦~~
▼鈴のトライオートETF設定と運用実績
ただ、それにしてもS&P500×積立投資はシンプルなのに強いですね(^^ゞ
コロナショックって歴史的な大暴落だったと思うのですが、暴落の2か月後には1年前のポジションに含み益が出ている状況になるとはインデックス×長期投資の優位性を実感できます。
実際、過去の実績を見ても積立投資を行うなら早く始めた方が利益が出ることが分かっています。
▼積立開始時期による利益の違い▼
赤丸の②や⑧のタイミングで始めた方が利益が大きくなると考えがちですが、実は①のタイミングで始めた時が一番利益が大きくなります。
直感的には「えっ?」となりますが、数字を出して計算してみると早く始めれば早く始めるほど平均取得レートが低くなり、利益が大きくなることがはっきりします。
▼暴落前にイギリス100の積立投資を始めると損すると思っていませんか?【暴落前がお得です】▼
というわけで、わたしは暴落しようと気にせずにこのまま米国S500は値上がり益、イギリス100は配当益(価格調整額)をメインに積み立てていきます。
- 毎月15万円を入金
- 奇数月はイギリス100を3枚積み立て
- 偶数月はS&P500を1枚積み立て
2.株価指数CFD不労所得の推移
下の図は株価指数CFDの実現損益と合計損益の推移です(^^♪
- 実現損益:+4,378,913円
- 評価損益:-166,670円
- 合計損益:+4,199,105円
配当金には大きな波がありますが、値上がり益と合わせて徐々に増えていっています。
まずは月平均10万円を目標にイギリス100と米国S500を淡々と積み立てていくつもりです(#^.^#)
過去の実績だと『配当(価格調整額)+値上がり益が10%超』なので、2,000万円分も積み立てれば、200万円~300万円は期待できます。
▼配当益が魅力のイギリス100と値上がり益が魅力のS&P500▼
トラリピに加え、株価指数CFDだけでも生活できるように体制を整えたいです(^^ゞ
▼鈴のトラリピ設定▼
3.イギリス100とS&P500を積み立てている理由
イギリス株(FTSE100)と米国株(S&P500)を積み立てている理由ですが、イギリス100は配当利率が高く、米国株は値上がり率が高いからです(#^.^#)
以下はレバレッジ1倍、つまりロスカットなしで保有していた場合の配当利回りです。
- イギリス100:3.67%
- S&P500:0.42%
中身もイギリスの優良企業100社の詰め合わせセットとなっており、正直、投資しない理由がありません(^^ゞ
続いて値上がり率の方を見ていきますが、以下が2003年からのイギリス100とS&P500の値上がり率です。
16年間でイギリス100は約2倍、S&P500は約3倍になっています。
ここから利回り(年利)を計算してみるとイギリス100は6.25%、S&P500は12.5%になります。
つまり、合計(配当+値上がり)の利回りは
- イギリス100:9.92%(3.67% + 6.25%)
- S&P500:12.92%(0.42% + 12.5%)
なぜ、こんなに上昇するのかと言うと国を挙げて指数が上昇するように取り組んでいるからです。
日本では労働が美徳とされ、投資で儲けるのは汚いという感情があるのですが、世界(特に米国)ではみんな投資で儲けようという考えがあるので、国を代表する株式の指数を上昇させるのは当然です。
意図的に上げるのは無理だろ?と思うかもしれませんが、やっている事は単純で、業績の悪い銘柄をリストラして、上り調子の銘柄に入れ替えています。
こうすることで全ての株が下落(国が衰退)しない限り、指数は上昇し続けるわけです。
ちょっとずるいですよね(^^ゞ
もちろんリーマンショックのような世界的な大恐慌の時はほぼ全ての株が下落するので、指数も下落します。
しかし、日々の生活が便利になっていく事から分かるように、世界は発展しているので、これまでも暴落を超えて何度も高値を更新し続けてきました。
・FTSE100のチャート(約50年)
そのため、イギリス100とS&P500を積み立てることで配当を受け取りながら、世界経済発展による値上がりも享受する事ができるわけです。
正直、積み立てない理由が無いので、わたしはイギリス100とS&P500をGMOクリック証券で積み立ています(^^ゞ
イギリス100とS&P500の詳細は以下の記事をどうぞ。
▼配当益が魅力のイギリス100と値上がり益が魅力のS&P500▼
わたしの積み立て実績の詳細については、以下の記事にまとめてあります。積み立てたタイミングなども載せているので参考にしてください(^^♪
▼鈴の株価指数CFD積立実績▼
▼【簡単5分】GMOクリック証券の口座開設のやり方▼
【GMOクリック証券の詳細(公式HP)】
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本日でサラリーマン終了です(*^^*)
? 鈴@3年でセミリタイア達成 (@semiritaia_suzu) August 30, 2018
しっかりと挨拶回りをしてきます!!
ただ、最後の最後まで全く実感がわかないですね(^-^ゞ pic.twitter.com/NCotpuDwGe