2021年3月末のポートフォリオ

どうも、2018年9月からセミリタイア生活を送っている鈴(@semiritaia_suzuです(^^♪

この記事ではわたしのポートフォリオを紹介していきます。

▶ポートフォリオの留意点
  • 表記は時価総額ベース
  • 月に1回最新化
  • 運用手法は個別の記事で解説
※保有している資産を日本円に変えた場合に残る金額

鈴のポートフォリオ

ポートフォリオ202103

▶鈴のポートフォリオ(2021年3月末)
  1. トラリピ:4,930万円
  2. 現金等:3,620万円
  3. 仮想通貨:3,340万円
  4. トライオート:1,560万円
  5. 株価指数CFD:720万円
  6. ループイフダン:310万円
  7. 老後資産運用:260万円
  8. 自動売買比較:120万円


2021年3月末時点で1億4860万円でした(^^♪

それでは時価総額が多い順にどのように運用しているか解説していきます。


①トラリピ【時価総額:4,930万円】

鈴のトラリピ設定の運用実績202103

▶鈴(suzu)のトラリピ運用実績
  • 実現損益:+10,795,281円
  • 評価損益:-1,170,311円
  • 合計損益:+9,624,970円
手法の概要

ある範囲で行ったり来たりを繰り返すレンジに対して、自動で買って、売ってを繰り返すFXの自動売買です。

▼豪ドル/円のチャート(過去20年)
豪ドル/円-長期的にはレンジ
レンジを形成する為替(主に先進国同士の通貨ペア)に適用すれば、自然と利益が積み重なります(^^♪


わたしが最も大きな資金を預けている投資手法です。

わたしはこの手法のおかげでセミリタイアできたと言えるでしょう!!

設定と実績は常に最新化して公開しているため、同じ設定を組めば同じ利益になります。


鈴のトラリピ設定と運用実績



上記の手法は必要資金が2,000万円とかなり多いので、30万円スタート、毎月3万円の積み立てで実施できるプランをブログ読者用に公開し、実践しています。

【鈴と一緒に運用しよう】30代から受け取れる自分年金の作り方



②現金等【時価総額:3,620万円】

ほぼ現金と思っていいです。

主に安値で株や仮想通貨を買うための現金余力です。

直ぐにポジションを持ってしまいたい人は、投資していないのではなく円に投資していると考えましょう!!

円が高くなったタイミングで円を売り、株や仮想通貨を買うわけです。

株等の歴史的な暴落時にまとめて買い付けを行いたいので、平時なら25%程度は現金で保有しておきたいです。


③仮想通貨【時価総額:3,340万円】

仮想通貨のドルコスト積立173週目

▶仮想通貨積立の運用実績
  • 実現損益:+0円
  • 評価損益:+7,328,205円
  • 合計損益:+7,328,205円
手法の概要

ドルコスト平均法と呼ばれる手法ですが、要はビットコイン(+主要なアルトコイン3銘柄)を毎月1万円ずつ積み立てているだけです。

ビットコインは発行総数が限られているため、埋蔵量に限りがある金(ゴールド)に例えられ、デジタルゴールドとも呼ばれています。

現在上昇中のため、2017年末の仮想通貨バブルに積立を開始したにも関わらず、投資資金の7倍以上に伸びました。

▼わたしの積み立て開始時期
ビットコイン-原資が7倍


また、現状の環境ではビットコインを持っていないのはリスクと考え、積立投資とは別に法人資産では毎月の収益の20%を現金からビットコインに変えて保有しています。

ビットコインの振り分け

基本的に仮想通貨は積み増しですが、資産全体の25%を目安にしているので、資産の3割を超えるようなら、偏り過ぎと考え超えた分を利確していくつもりです。

保有状況は毎週報告しています。


仮想通貨のドルコスト積み立ての週次報告(カテゴリー)



④トライオート【時価総額:1,560万円】

トライオートETF設定の実績202103

▶鈴のトライオートETF運用実績
  • 実現損益:+5,358,988円
  • 評価損益:-482,573円
  • 合計損益:+4,876,415円
手法の概要

トライオートETFとは上場投資信託と呼ばれるETFを対象に自動で買って売ってを繰り返してくれる仕組みです。

長期的に上昇傾向かつ激しく上下に振動するナスダック100トリプル(米国株)とは相性抜群と考え運用しています(^^♪

▼ナスダック100トリプル▼ トライオートETFの必要資金-ナスダック100トリプル
コロナショックを乗り越えて、利益を生み出しているので、手法の完成度は高いと思います(^^ゞ


基本的にはトラリピと同様の仕組ですが、トライオートではナスダック100トリプルという米国株のインデックスを対象に買い⇒売りを行っています。

月10万円~30万円程度の利益になっており、わたしの大きな収入源です。

設定と実績は常に最新化し、以下の記事で公開しています。


鈴のトライオートETF設定と運用実績



⑤株価指数CFD【時価総額:720万円】

株価指数CFD積立実績202103

▶株価指数CFDの運用実績
  • 実現損益:+4,526,116円
  • 評価損益:+1,208,699円
  • 合計損益:+5,690,072円
手法の概要

株価指数CFDとは、日経225やNYダウといった株価指数を対象とした証拠金取引のことです。

株式のインデックス(S&P500など)は長期的には上昇傾向なので、ひたすら積み立てていればリーマンショックなどの大暴落があってもそのうちプラスになります。

▼株式:S&P500のチャート(過去20年)
米国S500の長期チャート
※S&P500はアメリカの優良企業500社の詰め合わせセット

インデックスの積み立ては恐らく世界で最もポピュラーな投資法なので、当然わたしも実践しています(^^ゞ


上昇傾向の株式インデックスを積み立てるという、長期的にはほぼ負けの無い手法なので、毎月30万円ずつ追加投資しています。

毎月の資金追加に加え、伸び率もいいので、数年後にはトラリピに次ぐ規模になっているはずです。 

毎月積み立てているだけなので手法と言うほどのこともないのですが、手法と実績を毎月最新化しています。


鈴の株価指数CFDの積立実績



⑥ループイフダン【時価総額:310万円】

ループイフダン設定の実績20210329
▶ループイフダンの運用実績
  • 実現損益:+786,832円
  • 評価損益:-158,257円
  • 合計損益:+628,575円
手法の概要

ループイフダンはトラリピと同様に、自動で買って、売ってを繰り返すFXの自動売買です。

▼トラリピとループイフダンの特徴
トラリピとループイフダンの違い
トラリピと比べると設定の自由度が低い代わりに取引コストが安いので、難しい設定を組まない初心者にとっては、トラリピより扱いやすい自動売買だと思います(^^ゞ


ほぼトラリピと同じ仕組みですが、FX自動売買はメインの運用となっているので何か違和感が合ったときにすぐ気付くため、トラリピと特徴の違う競合他社も運用しています。

設定と実績は常に最新化し、以下の記事で公開しています。


鈴のループイフダン設定と運用実績
 


⑦老後資産運用【時価総額:230万円】

▼つみたてnisa 【まとめ】NISA

▶つみたてnisaの運用実績
  • 実現損益:+0円
  • 評価損益:+348,588円
  • 合計損益:+348,588円

▼iDeCo
iDeCo202103
▶iDeCoの運用実績
  • 実現損益:+0円
  • 評価損益:+397,259円
  • 合計損益:+397,259円
手法の概要

老後資産2,000万円を目標につみたてnisaとiDeCoを運用しています。

70歳の時に2,000万円あればいいので、大きなリスクは取らず米株インデックスをドルコストで積み立てているだけです。


どちらも限度額があるので大きな割り当てにはなりませんが、非課税の上、目標達成には十分なので、実施しています。


【楽天投資】つみたてnisa、iDeCo



⑧自動売買比較【時価総額:120万円】

FX自動売買_実現損益の比較検証20210329
手法の概要

こちらは利益を出すための手法ではなく、複数ある自動売買の特徴を調べるために、5つの自動売買を同じリスクで比較運用しています。


▼自動売買の特徴
FX自動売買を選ぶポイント


こちらもループイフダンと同様です。

運用の主力となるトラリピの競合他社を少額で運用することで違和感に気付くことが目的です。

複数の自動売買を使う意味はあまりないので、自分に最適な自動売買を見つけたら、一つに絞っていいと思います。

利益を求めて運用しているわけではありませんが、設定と実績は毎月最新化しています。


【実績まとめ】人気のFX自動売買5つを比較検証中!




鈴のポートフォリオの推移

資産状況グラフ202103

正直、1,000万円、2,000万円の資金だと資産運用よりも労働の方が影響デカいです。

資産運用で増えているなと感じるようになったのは5,000万円を超えてからな気がします(^^ゞ

現在は複利運用が基本ですが、一部の手法には毎月追加投資しています。

▶毎月の積立資金 ※主にトラリピとトライオートETFの利益を利用


最後におまけ!!
わたしの資産運用のポートフォリオを過去のモノから順にずらーっと並べておきます(^^♪

▼2016年からのポートフォリオ
ポートフォリオ1
ポートフォリオ2
ポートフォリオ3
ポートフォリオ4
ポートフォリオ5

1億円達成までは毎月個別に記事を起こしているので、あわせて参考にしてください(^^♪

資産運用のポートフォリオ(カテゴリー)



ポートフォリオを並べてみると徐々に様々な商品へ分散されて行きますが、序盤はトラリピで資産形成をしてきたことが分かります。

ホントわたしはトラリピのおかげでセミリタイアできましたね(^^ゞ

【実録】3年でセミリタイアするまでに経験したこと



また、トラリピの運用資金は序盤の600万円から現在は2,000万円と大幅に増えていますが、設定自体はほぼ同じです。(複数口座を合計すると5,000万円)

鈴のトラリピ設定と運用実績



つまり、運用初期は今の3倍以上のリスクを取って運用していたわけです。

サラリーマン時代は仮にロスカットしても生活はできるので、セミリタイアするためにハイリスクな運用にしていました。

ここまでリスクを取る事はおすすめはしませんが、どこまでリスクを許容するかは考え方や環境によるので、自分にあったりリスクで運用しましょう。


また、わたしの資産形成の根幹となったトラリピを利用し、30万円スタートで自分年金を作る方法を2020年より実践しています!!

「いきなり大金は用意できないけど、トラリピを試してみたい」という人は参考にしてください( ^^) _旦~~

【鈴と一緒に運用しよう】30代から受け取れる自分年金の作り方


 

自分に向いたやり方でセミリタイアを目指しましょう!!



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