2021年8月末のポートフォリオ

どうも、2018年9月からセミリタイア生活を送っている鈴(@semiritaia_suzuです(^^♪

この記事ではわたしのポートフォリオを紹介していきます。

▶ポートフォリオの留意点
  • 表記は時価総額ベース
  • 月に1回最新化
  • 運用手法は個別の記事で解説
※保有している資産を日本円に変えた場合に残る金額

わたしが実践している手法は再現性が高いので、資産の配分だけでなく、その資産をどのように運用していくかの参考にもなるはずです(^^♪


鈴のポートフォリオ

ポートフォリオ202108

鈴のポートフォリオ
(2021年8月末)
 資産の種類  手法  運用額 
FX
トラリピ  4,680万円
株式
トライオートETF  1,550万円
CFD積立  520万円
老後資産  320万円
仮想通貨
回転用  2,210万円
ドルコスト積立  940万円
ビットコイン保有    970万円
株式×FX
優待FX  190万円
現金
現金  3,020万円
その他
研究用等  1,100万円

2021年8月末時点で1億5500万円でした(^^♪

現状、労働収入もあるので厳密ではないですが、以下の割合を目安にリバランスしています。
目安とする資産の割当2

それでは項目ごとにどのような運用をしているか解説していきます!!



FX(25%目安)

資産の25%を目安にしているFXですが、現在はトラリピのみを運用中です。

FX_トラリピ【時価総額:4,680万円】

【初心者向けのワイドレンジ】  鈴のトラリピ設定の運用実績202108

▶鈴(suzu)のトラリピ運用実績
  • 実現損益:+11,428,572円
  • 評価損益:-1,555,670円
  • 合計損益:+9,872,902円
鈴のトラリピ設定



【上級者向けのナローレンジ】
  コンサルトラリピの運用実績202108
▶コンサルトラリピの運用実績
  • 実現損益:+5,245,568円
  • 評価損益:-1,734,512円
  • 合計損益:+3,511,056円
コンサルトラリピ



手法の概要

ある範囲で行ったり来たりを繰り返すレンジに対して、自動で買って、売ってを繰り返すFXの自動売買です。

▼豪ドル/円のチャート(過去20年)
豪ドル/円-長期的にはレンジ
レンジを形成する為替(主に先進国同士の通貨ペア)に適用すれば、自然と利益が積み重なります(^^♪


わたしが最も大きな資金を預けている投資手法です。

わたしはこの手法のおかげでセミリタイアできたと言えるでしょう!!

設定と実績は常に最新化して公開しているため、同じ設定を組めば同じ利益になります。


ただし、上記の手法はどちらも必要資金が2,000万円とかなり多いので、30万円スタート、毎月3万円の積み立てで実施できるプランをブログ読者用に公開し、実践しています。

【鈴と一緒に運用しよう】30代から受け取れる自分年金の作り方




株式(25%目安)

資産の25%を目安にしている株式ですが、現在は3種類の手法を運用中です。

  1. トライオートETF
  2. 株価指数CFD積立
  3. 老後資産運用


株式_トライオートETF【時価総額:1,550万円】

トライオートETF設定の実績202108

▶鈴のトライオートETF運用実績
  • 実現損益:+6,403,708円
  • 評価損益:-721円
  • 合計損益:+6,402,987円
手法の概要

トライオートETFとは上場投資信託と呼ばれるETFを対象に自動で買って売ってを繰り返してくれる仕組みです。

長期的に上昇傾向かつ激しく上下に振動するナスダック100トリプル(米国株)とは相性抜群と考え運用しています(^^♪

▼ナスダック100トリプル▼ ナスダック100トリプル-長期的には上昇傾向
コロナショックを乗り越えて、利益を生み出しているので、手法の完成度は高いと思います(^^ゞ


基本的にはトラリピと同様の仕組ですが、トライオートではナスダック100トリプルという米国株のインデックスを対象に買い⇒売りを行っています。

月10万円~30万円程度の利益になっており、わたしの大きな収入源です。

設定と実績は常に最新化し、以下の記事で公開しています。


鈴のトライオートETF設定と運用実績



株式_株価指数CFD【時価総額:520万円】

株価指数CFD積立実績20210823

▶株価指数CFDの運用実績
  • 実現損益:+4,947,666円
  • 評価損益:+2,101,779円
  • 合計損益:+7,049,445円
手法の概要

株価指数CFDとは、日経225やNYダウといった株価指数を対象とした証拠金取引のことです。

株式のインデックス(S&P500など)は長期的には上昇傾向なので、ひたすら積み立てていればリーマンショックなどの大暴落があってもそのうちプラスになります。

▼株式:S&P500のチャート(過去20年)
米国S500の長期チャート
※S&P500はアメリカの優良企業約500社の詰め合わせセット

インデックスの積み立ては恐らく世界で最もポピュラーな投資法なので、当然わたしも実践しています(^^ゞ


上昇傾向の株式インデックスを積み立てるという、長期的にはほぼ負けの無い手法なので、毎月30万円ずつ追加投資しています。

毎月の資金追加に加え、伸び率もいいので、数年後にはトラリピに次ぐ規模になっているはずです。 

毎月積み立てているだけなので手法と言うほどのこともないのですが、手法と実績を毎月最新化しています。


鈴の株価指数CFDの積立実績



株式_老後資産運用【時価総額:320万円】

▼つみたてnisa つみたてNISA202108

▶つみたてnisaの運用実績
  • 実現損益:+0円
  • 評価損益:+500,587円
  • 合計損益:+500,587円

▼iDeCo
iDeCo202108
▶iDeCoの運用実績
  • 実現損益:+0円
  • 評価損益:+569,369円
  • 合計損益:+569,369円
手法の概要

老後資産2,000万円を目標につみたてnisaとiDeCoを運用しています。

70歳の時に2,000万円あればいいので、大きなリスクは取らず米株インデックスをドルコストで積み立てているだけです。


どちらも限度額があるので大きな割り当てにはなりませんが、非課税の上、目標達成には十分なので、実施しています。


【楽天投資】つみたてnisa、iDeCo




仮想通貨(20%目安)

資産の20%を目安にしている仮想通貨ですが、現在は3種類の手法を運用中です。

  1. 回転用
  2. ドルコスト積立
  3. ビットコイン保有


仮想_回転用【時価総額:2,210万円(+現金もあり)】

仮想通貨_回転取引用24週目

▶仮想通貨_回転用の運用実績
  • 時価総額:22,062,978円
  • 投資元本:+18,000,000円
  • 運用益:+4,062,978円
手法の概要

相場観を持った売買も行います。

基本はビットコインで保有しつつ、伸びそうなアルトコインがあれば交換し、相場が不安定な時は円に戻します……という考えですが、相場観を持った取引は苦手なので、結局はただのガチホ状態です(;'∀')


仮想通貨のドルコスト積み立ての週次報告(カテゴリー)



仮想_ドルコスト積立【時価総額:940万円】

仮想通貨のドルコスト積立190週目

▶仮想通貨積立の運用実績
  • 実現損益:+2,116,833円
  • 評価損益:+5,496,868円
  • 合計損益:+7,613,701円
手法の概要

ドルコスト平均法と呼ばれる手法ですが、要はビットコイン(+主要なアルトコイン3銘柄)を毎月1万円ずつ積み立てているだけです。

ビットコインは発行総数が限られているため、埋蔵量に限りがある金(ゴールド)に例えられ、デジタルゴールドとも呼ばれています。

現在上昇中のため、2017年末の仮想通貨バブルに積立を開始したにも関わらず、投資資金の7倍以上に伸びました。

▼停滞期間が長いほど上昇時の利益が大きくなる
ビットコイン停滞


「あービットコイン買っとけばよかった」と後悔しているあなたがやるべきたった一つのこと



仮想_ビットコイン保有【時価総額:970万円】

仮想通貨_回転取引用24週目

▶ビットコイン保有の運用実績
  • 時価総額:9,725,232円
  • 投資元本:+7,997,809円
  • 運用益:+1,727,424円
手法の概要

現状の環境ではビットコインを持っていないのはリスクと考え、積立投資とは別に法人資産では毎月の収益の20%を現金からビットコインに変えて保有しています。

保有したビットコインについてはコインチェックでレンディング(貸仮想通貨)しています。
(現状は貸出申請のみで、実際には貸せていない)

ビットコインの振り分け


仮想通貨のドルコスト積み立ての週次報告(カテゴリー)




株×FX

株式とFXのハイブリッド手法なので、株式(25%)、FX(25%)の一部から割り当てる予定です。

現在は始めたばかりで割当額が少ないので、適当です(^^ゞ

株×FX_優待FX【時価総額:190万円】

優待FXの実現損益と合計損益の推移20210823

▶優待FXでセミリタイア戦略の運用実績
  • 実現損益:+26,450円
  • 評価損益:-121,936円
  • 合計損益:-95,486円
手法の概要

優待FXは優待株を担保にFX自動売買を行う手法です。

株主優待で日用品を受け取り、配当+FX自動売買で家賃・光熱費を賄うことでセミリタイアを目指します。

▼株主優待×FX自動売買でセミリタイア戦略▼
優待+連続予約注文

値上がり益ではなく生活に必要な優待を受け取れればいいので、株式を選定する難易度が低く、日々受け取れる優待とFX自動売買の利益で生活できるので、取り崩す必要が無いのがメリットです。


以下の記事で戦略の詳細と実績を公開していきます!!

株主優待×FX自動売買(代用有価証券)でセミリタイア戦略




現金(25%目安)

資産の25%を目安にしている現金です。

現金【時価総額:3,020万円】

主に安値で株や仮想通貨を買うための現金余力です。

直ぐにポジションを持ってしまいたい人は、投資していないのではなく円に投資していると考えましょう!!

円が高くなったタイミングで円を売り、株や仮想通貨を買うわけです。

株等の歴史的な暴落時にまとめて買い付けを行いたいので、平時なら25%程度は現金で保有しておきたいです。



その他(5%目安)

資産の5%を目安に確保している資金です。

研究用等【時価総額:1,100万円】

新しいことにも挑戦していきたいので、常に研究用に資金を確保しています。

以前は研究中の手法もブログに載せていたのですが、今は中途半端に公開すると質問が大量に来て対応できなくなるので、ある程度固まるまで非公開です。

うまく行けばここから新たな手法に昇格します(^^ゞ



鈴のポートフォリオの推移

資産状況グラフ202108

正直、1,000万円、2,000万円の資金だと資産運用よりも労働の方が影響デカいです。

資産運用で増えているなと感じるようになったのは5,000万円を超えてからな気がします(^^ゞ

現在は複利運用が基本ですが、一部の手法には毎月追加投資しています。

▶毎月の積立資金 ※主にトラリピとトライオートETFの利益を利用


最後におまけ!!

わたしの資産運用のポートフォリオを過去のモノから順にずらーっと並べておきます(^^♪

▼2016年からのポートフォリオ
ポートフォリオ1
ポートフォリオ2
ポートフォリオ3
ポートフォリオ4
ポートフォリオ5

1億円達成までは毎月個別に記事を起こしているので、あわせて参考にしてください(^^♪

資産運用のポートフォリオ(カテゴリー)



ポートフォリオを並べてみると徐々に様々な商品へ分散されて行きますが、序盤はトラリピで資産形成をしてきたことが分かります。

ホントわたしはトラリピのおかげでセミリタイアできましたね(^^ゞ

【実録】3年でセミリタイアするまでに経験したこと



また、トラリピの運用資金は序盤の600万円から現在は2,200万円と大幅に増えていますが、設定自体はほぼ同じです。(複数口座を合計すると5,000万円)

鈴のトラリピ設定と運用実績



つまり、運用初期は今の3倍以上のリスクを取って運用していたわけです。

サラリーマン時代は仮にロスカットしても生活はできるので、セミリタイアするためにハイリスクな運用にしていました。

ここまでリスクを取る事はおすすめはしませんが、どこまでリスクを許容するかは考え方や環境によるので、自分にあったりリスクで運用しましょう。


また、わたしの資産形成の根幹となったトラリピを利用し、30万円スタートで自分年金を作る方法を2020年より実践しています!!

「いきなり大金は用意できないけど、トラリピを試してみたい」という人は参考にしてください( ^^) _旦~~

【鈴と一緒に運用しよう】30代から受け取れる自分年金の作り方


 

自分に向いたやり方でセミリタイアを目指しましょう!!



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